Come posso scrivere una politica di gestione della liquidità?
Le politiche di gestione della liquidità sono strategie che consentono di controllare efficacemente il processo di raccolta, erogazione e investimento di liquidità. Lo sviluppo di una specifica politica di gestione della liquidità è molto importante per qualsiasi tipo di azienda o organizzazione, nonché per il processo di gestione efficace di un bilancio familiare. Per questo motivo, scrivere una politica che risponda alle esigenze dell'azienda o di altra organizzazione è estremamente importante se l'azienda deve raggiungere i suoi obiettivi. Come parte della preparazione della politica, è importante stabilire linee guida che regolano il modo in cui viene speso il denaro, come viene risparmiato e come viene investito.
Uno dei primi passi nello sviluppo di una politica di gestione della liquidità praticabile è stabilire procedure specifiche per la gestione dei fondi man mano che vengono raccolti. Per le imprese, ciò significa disporre di un processo per ricevere pagamenti, registrarli sui crediti commerciali dell'azienda e assicurarsi che tali fondi siano depositati sul conto bancario aziendale appropriato. La politica includerà spesso istruzioni per la registrazione e la registrazione delle entrate raccolte in modo tempestivo, consentendo all'azienda di utilizzare tali fondi per pagare le proprie bollette in tempo, evitando la possibilità di ritardi e penali.
Dopo che i fondi sono stati correttamente registrati, la politica di gestione della liquidità affronterà di solito le procedure per l'assegnazione di fondi per scopi specifici. Nel contesto di tali stanziamenti, devono essere predisposti controlli e saldi specifici che aiutano a controllare il modo in cui tali fondi vengono spesi nel corso del periodo di bilancio. Ad esempio, se un budget annuale assegna un importo fisso di fondi per l'acquisto di patatine fritte, la politica potrebbe essere quella di consentire l'acquisto di un determinato importo di patatine al mese di calendario. In questo modo si evita di esaurire tutti i fondi assegnati all'elemento pubblicitario in una sola volta, garantendo che vi siano alcuni vantaggi durante il periodo di budget.
Una politica di gestione della liquidità non riguarda solo come e quando viene speso il denaro, ma anche come e quando viene risparmiato. In genere, ciò significa identificare una percentuale del reddito totale ricevuto durante un periodo specifico e assegnarla a risparmi o ad un qualche tipo di attività di investimento. L'obiettivo qui è quello di mettere costantemente da parte i contanti in una sorta di impresa fruttifera, un'attività che nel tempo aiuta a costruire riserve di cassa da utilizzare durante le emergenze. Integrando questo componente nella politica generale di gestione della liquidità, un'azienda o una famiglia possono risparmiare almeno un po 'di denaro e rafforzare la propria stabilità finanziaria.
L'obiettivo con una politica di gestione della liquidità è fornire linee guida per la raccolta, la spesa e il risparmio di fondi a proprio vantaggio. Man mano che l'azienda cresce, è probabile che le procedure esatte all'interno della politica cambieranno per far fronte a nuove circostanze. Riesaminando periodicamente le attuali condizioni della politica di gestione della liquidità, i proprietari e i gestori possono assicurarsi che le attività dell'azienda vengano utilizzate al meglio, consentendo all'azienda di ottenere il massimo livello possibile di rendimenti.