Come funziona la truffa nigeriana?
Uno dei crimini di posta elettronica più comuni commessi oggi è chiamato
In sostanza, la forma classica della truffa nigeriana è incentrata su una lettera, un fax o un'e-mail presumibilmente inviata dalla famiglia di un ricco personaggio politico nigeriano che è attualmente esiliato, imprigionato o morto. La famiglia non può accedere a un conto congelato contenente milioni di dollari, ma i soldi possono essere depositati su conti bancari esteri. La famiglia deve trovare gli stranieri disposti a ricevere una parte di questi soldi per la custodia. In cambio di questo crimine 'colletti bianchi', il destinatario ha il diritto di trattenere fino al 40% dell'investimento totale.
Molto spesso, l'e-mail truffa nigeriana conterrà informazioni legittime riguardanti la morte o la reclusione di un vero dissidente politico. Questa potrebbe essere una verifica sufficiente per un destinatario scettico. La seconda parte della classica truffa nigeriana inizia quando un destinatario accetta di inviare informazioni finanziarie riservate al mittente al fine di ricevere il denaro. Da questo punto in poi, l'artista della truffa nigeriana utilizzerà queste informazioni private per ripulire l'intero conto bancario della vittima o inviare un assegno circolare falso come pagamento parziale.
A volte la vittima fornirà solo informazioni di contatto personali, temendo correttamente un potenziale disastro finanziario. L'originale truffatore nigeriano consegnerà la truffa a un secondo criminale specializzato in dure tattiche di vendita. Questa persona utilizzerà la pressione psicologica e persino l'intimidazione fisica nel tentativo di ottenere un prestito in buona fede dalla vittima. Una volta ricevuto questo denaro, gli artisti della truffa scompaiono rapidamente. Inutile dire che non c'è mai stata una fortuna di famiglia o un'eredità che doveva essere allontanata dal paese.
Le variazioni della truffa nigeriana coinvolgono altre enormi somme di denaro, come una lotteria internazionale. Le vittime vengono informate tramite e-mail che hanno recentemente vinto una notevole quantità di denaro in una lotteria precedentemente sconosciuta. Per richiedere il premio, tuttavia, alle vittime viene spesso chiesto di presentare "obbligazioni di sicurezza" per assicurare una consegna adeguata. A volte, potrebbe essere necessario corrompere un giudice per legalizzare il procedimento. Ancora una volta, i truffatori scompaiono presto dopo aver ricevuto questi pagamenti illeciti.
Sono stati segnalati casi in tutto il mondo di omicidi e altri atti criminali come risultato diretto delle variazioni della truffa nigeriana. Nel 2006, un ministro nel Tennessee è stato ucciso da sua moglie, che temeva di essere vittima di una truffa della lotteria internazionale. Altri segnalano minacce di rapimento, aggressioni fisiche e ricatti da parte di partecipanti a un'operazione di truffa nigeriana. Le attività di contrasto sono spesso ostacolate dai sofisticati elementi elettronici delle più moderne varianti della truffa nigeriana. Una truffa può letteralmente essere gestita da una connessione Internet café in qualsiasi parte del mondo.