In finanza, che cos'è l'analisi qualitativa?
L'analisi qualitativa è la pratica di analizzare qualcosa basato su metodi soggettivi oltre a qualsiasi dato di fatto o statistico. In termini finanziari, questo tipo di analisi si concentra sulla misurazione di potenziali investimenti basati su qualcosa di diverso dai numeri grezzi. Molti tipi di strategie possono essere coinvolti nell'analisi qualitativa, incluso lo studio della gestione di un'azienda, l'analisi dei programmi di marketing o il giudizio sul potere di un marchio specifico di un'azienda, solo per citarne alcuni. Gli investitori possono utilizzare i sentimenti viscerali che provengono da queste informazioni insieme ai numeri per prendere una decisione informata su un potenziale investimento.
Esiste una quantità apparentemente infinita di dati statistici che possono essere acquisiti studiando il bilancio di una società o le performance passate del passato, insieme a rapporti utili relativi al debito e ai livelli azionari della società che misurano la solidità finanziaria. Ma questi numeri possono essere fuorvianti a volte se presi al valore nominale e seguirli alla cieca può essere problematico. L'analisi qualitativa ruota attorno agli aspetti di un'azienda che non possono essere misurati da numeri ma che hanno ancora un impatto distinto sul fatto che l'azienda prospererà o fallirà nel contesto economico prevalente.
Come esempio di una disparità statistica che mostra la necessità di tale analisi, immagina una nuova società che sta cercando aggressivamente di commercializzare il suo prodotto. Questo marketing può essere costoso e, di conseguenza, i dati statistici che misurano il debito dell'azienda possono sembrare piuttosto preoccupanti. Tuttavia, se questa strategia di marketing riesce ad agganciare gran parte della popolazione, è probabile che la società sia dovuta a una ripresa drammatica. Solo un'analisi qualitativa di tale strategia potrebbe rivelare a questa società un'opportunità di investimento così redditizia.
Uno dei metodi più comuni di analisi qualitativa finanziaria è un'accurata ispezione della direzione di una determinata azienda. Ad esempio, un'azienda in difficoltà sulla carta potrebbe essere in grado di assumere candidati alla gestione con comprovate esperienze presso altre società. Anche conoscere il modo in cui questo management preferisce fare affari è cruciale, perché probabilmente implementeranno il loro stile particolare al loro arrivo.
La qualità del marchio è un altro strumento popolare per coloro che desiderano praticare analisi qualitative. Un'azienda che ha avuto successo in passato ed è un nome di fiducia nel suo particolare settore è più probabile che si tiri fuori dai tempi difficili di quelli senza una tale storia. Inoltre, è necessario conoscere la concorrenza di un determinato business per determinarne il potenziale. Se un'azienda ha molti aspetti positivi, ma entra in un settore ricco di nomi affermati, probabilmente deve ancora affrontare una dura battaglia per il successo.