Quali sono i diversi tipi di reati finanziari?
I crimini finanziari, a volte indicati come "colletti bianchi", sono atti criminali non violenti che comportano il furto o l'uso improprio di denaro. I crimini finanziari sono talvolta considerati meno importanti rispetto ad altri tipi di crimini perché non viene utilizzata la violenza, ma possono effettivamente avere un impatto notevole sulla finanza personale e persino su interi mercati finanziari. Esistono molti tipi diversi di reati finanziari, tra cui contraffazione, frode in titoli, appropriazione indebita, attività antitrust e molte altre categorie.
La contraffazione può essere un crimine gravemente dannoso poiché corrompe il sistema monetario. La contraffazione implica l'uso di denaro falso, come banconote e monete fabbricate in modo falso. Questo crimine può anche includere l'alterazione di denaro reale per assomigliare a versioni più preziose, come l'alterazione di una banconota da $ 10 in dollari statunitensi (USD) per sembrare una banconota da $ 100 USD. Su vasta scala, la contraffazione può interrompere il flusso di inflazione e deflazione aggiungendo falsamente più denaro in un sistema controllato.
La frode in titoli è una vasta area di criminalità finanziaria che comporta la manipolazione illegale del mercato finanziario. I crimini finanziari che rientrano in questa categoria includono insider trading, tassi preferenziali e false dichiarazioni di valore. L'insider trading si verifica quando una persona con informazioni non divulgate pubblicamente su un titolo o investimento utilizza le informazioni per acquistare o vendere azioni con un'entità che non ha accesso alle stesse informazioni. Tassi preferenziali e false dichiarazioni implicano entrambi il gonfiamento o lo sgonfiamento artificiale del valore delle scorte al fine di manipolare il mercato, ad esempio inviando un'e-mail o pubblicando un blog con informazioni false o fuorvianti su un'acquisizione pianificata.
L'appropriazione indebita si verifica quando una persona incaricata di fondi per la custodia, come un trustee immobiliare o un gestore finanziario, utilizza i fondi senza autorizzazione. L'appropriazione indebita può spesso verificarsi tra amici fidati o anche parenti, ma si verifica anche su un semplice fronte commerciale. Un attento esame dei registri finanziari da parte del proprietario immobiliare o del fondo può aiutare a rivelare segni di appropriazione indebita, come fondi mancanti, assegni duplicati o errori contabili.
Nelle regioni con un'economia di libero mercato, i crimini finanziari antitrust rappresentano un grave rischio sistematico. Le attività antitrust comportano la limitazione degli scambi attraverso la monopolizzazione di un'industria o mediante misure come la fissazione dei prezzi. Uno dei casi antitrust più famosi della storia è la decisione della Corte suprema degli Stati Uniti del 1911 contro Standard Oil, una società di produzione petrolifera avviata da John Rockefeller che controllava quasi l'intero mercato petrolifero statunitense al culmine del suo potere. In base allo Sherman Act del 1890, la Standard Oil fu dichiarata colpevole di aver cospirato per creare un monopolio e si sciolse in più di 30 società separate.