Cosa sono i controlli di scambio?

I controlli di cambio sono politiche e procedure implementate per controllare il tipo di valute scambiate in un particolare mercato. Nella maggior parte dei casi, tali restrizioni si applicano sia alle valute nazionali che a quelle straniere. Lo scopo principale dei controlli sui cambi è di mantenere un maggior grado di stabilità economica all'interno di una determinata nazione, rendendo utili controlli di questo tipo quando l'economia nazionale è alquanto debole.

In alcuni casi, i controlli sui cambi hanno lo scopo di regolare l'uso delle valute estere all'interno di un paese. In questo caso, i controlli tendono a limitare l'uso di qualsiasi cosa diversa dalla valuta domestica, ad eccezione delle situazioni di trading specificamente identificate. Oltre a limitare l'uso di qualsiasi valuta non domestica, il governo nazionale può richiedere un tasso di cambio fisso tra la sua valuta e le valute emesse in altre nazioni. Questo aiuta a mantenere almeno la valuta interna stabile all'interno.

A volte vengono messi in atto controlli di cambio più rigorosi che impediscono totalmente l'utilizzo della valuta estera in qualsiasi modo. In queste situazioni estreme, l'uso di qualsiasi cosa diversa dalla valuta domestica è espressamente vietato e può essere soggetto a multe o altre azioni legali. Ai cittadini può essere vietato persino il possesso di valuta estera, anche se non ci sono piani per utilizzare quella valuta a fini di negoziazione. Se è consentito qualsiasi cambio di valuta, viene gestito attraverso un numero selezionato di scambiatori che sono autorizzati dal governo. Anche in quel caso, tali approvazioni potrebbero essere soggette a revisione, rendendo possibile la revoca di tali privilegi commerciali quando e quando necessario.

I non residenti che vivono in una nazione che attualmente utilizza controlli sui cambi sono generalmente vincolati dagli stessi controlli dei cittadini. Se quei non residenti decidessero di impegnarsi in attività che sono considerate in violazione di tali controlli, non è insolito che si verifichi un qualche tipo di azione punitiva. Ciò può variare dall'imposizione di un'ammenda al trascorrere del tempo in custodia dei funzionari di legge o addirittura alla deportazione.

Tipicamente, l'uso dei controlli sui cambi ha lo scopo di aiutare una nazione che sta vivendo una sorta di transizione nell'economia. Disposizioni specifiche preparate dall'International Money Fund e supportate dalla maggior parte delle nazioni consentono alle nazioni di implementare questi controlli per periodi di tempo limitati, con la durata di tali controlli determinata dal movimento dell'economia all'interno di una determinata nazione. I controlli sui cambi di solito non sono desiderabili o necessari nelle nazioni in cui l'economia è considerata stabile.