Cosa sono le risorse nascoste?
Le attività nascoste sono attività finanziarie come titoli, obbligazioni o conti bancari che non sono adeguatamente divulgati in normali situazioni contabili. In generale, i beni sono nascosti come mezzo per fornire al proprietario una sorta di sicurezza finanziaria che non è facilmente evidente a coloro che hanno accesso agli altri beni del proprietario. Una delle ragioni più comuni per la creazione di beni nascosti è il tentativo di una o entrambe le parti in un'azione di divorzio di incanalare denaro e altre risorse in conti nascosti, evitando efficacemente che tali beni vengano presi in considerazione quando le partecipazioni della coppia vengono divise nel divorzio insediamento.
La scoperta di risorse nascoste a volte può essere molto difficile. Le persone con esperienza nel seguire piccoli ma significativi indizi possono spesso rintracciare risorse che sono state secrete in conti offshore o in altre località. Ciò può essere particolarmente importante in situazioni in cui un matrimonio o un qualche tipo di collaborazione commerciale viene sciolto, poiché entrambe le parti potrebbero effettivamente avere un diritto su tali beni.
Esistono diversi modi per individuare e recuperare risorse nascoste. Un approccio di base è quello di cercare indizi trovati sulle vecchie dichiarazioni dei redditi. Se gli asset compaiono nella documentazione, ma sembrano semplicemente svaniti, è probabile che tali asset siano stati incanalati in una sorta di account non documentato negli attuali registri finanziari. Negli Stati Uniti, è possibile richiedere copie delle dichiarazioni dei redditi precedenti, in cambio di una commissione. Tieni presente che possono essere necessari fino a sessanta giorni per la ricezione delle copie, il che può essere o meno tempo sufficiente per identificare le risorse nascoste e agire per farle rivelare.
Un altro approccio alla ricerca di risorse nascoste prevede l'analisi approfondita dei vecchi bilanci. Osservando i dettagli inclusi in un estratto conto, in un estratto conto della carta di credito o persino nelle dichiarazioni che dettagliano l'attività di investimento, è possibile identificare casi in cui sono stati effettuati trasferimenti che sembrano sospetti. Esaminando la natura di tali trasferimenti, è possibile determinare se tali attività compaiono altrove nei registri finanziari disponibili o se le attività sono state trasferite in un conto nascosto.
Un'attenzione particolare all'attività bancomat documentata sulla verifica degli estratti conto è un altro possibile mezzo per identificare le risorse nascoste. Se c'è un improvviso aumento di attività, o attività che sembra un po 'fuori dal personaggio, c'è la possibilità che il denaro venga prelevato e inserito in un conto nascosto. In alcuni casi, i fondi prelevati possono essere utilizzati in parte per garantire i servizi di qualcuno per aiutare a nascondere beni come gioielli, opere d'arte o altri investimenti.
Un'ultima risorsa che può essere utile per identificare l'esistenza di risorse nascoste è un rapporto di credito. Le voci nel rapporto possono indicare l'esistenza di crediti o altri conti finanziari che non sono stati rivelati al coniuge o al partner commerciale. A seconda della natura di questi conti, possono contenere beni nascosti che dovrebbero essere divisi tra le due parti come parte dello scioglimento del matrimonio o della società.