Quali sono le attività di investimento?

Le attività di investimento nei mercati finanziari sono titoli progettati per generare profitti. Sono raggruppati in categorie note come classi di attività e potrebbero essere suddivise in azioni, obbligazioni, materie prime e valute. Ogni classe di attività tende a reagire in modo diverso a una notizia economica simile e, pertanto, combinando più attività di investimento in un unico portafoglio, una combinazione di investimenti detenuti, un investitore sta mitigando l'esposizione al rischio. Oltre ad essere raggruppati per ampie componenti finanziarie, le attività di investimento possono essere classificate in base a caratteristiche dettagliate, comprese le azioni che commerciano in un settore simile come quello dell'energia.

Esistono vari tipi di categorie di attività di investimento, ma tutte vengono utilizzate per migliorare un portafoglio di investimenti. Le azioni che commerciano nei mercati finanziari rientrano nel gruppo azionario, mentre le obbligazioni sono classificate come investimenti a reddito fisso. Il settore immobiliare è un tipo di bene fisso perché è un elemento tangibile, sebbene alcune proprietà vengano scambiate come valore in un indice noto come Real Estate Investment Trust nel mercato azionario. Le materie prime rappresentano una classe di attivi ombrello sotto la quale vengono scambiate varie attività di investimento, tra cui petrolio, gas e prodotti agricoli.

Combinando classi di attività non correlate tra loro in un portafoglio, un investitore sta diversificando la sua esposizione ai mercati. Le attività non correlate non tendono a scambiarsi in sincronia tra loro. Ad esempio, se le azioni diminuiranno drasticamente, le materie prime non seguiranno necessariamente l'esempio, il che potrebbe essere in grado di prevenire perdite più ripide del portafoglio. Diverse classi di attività tendono a reagire in modo diverso alla stessa notizia o allo sviluppo economico e, diversificando tra più classi di attività, un investitore sta mitigando il rischio.

Oltre agli immobili, le attività materiali potrebbero includere altri prodotti tangibili. Ciò può includere l'inventario e le macchine di un'azienda manifatturiera o le riserve di petrolio e gas di un'azienda energetica. Questi investimenti sono elencati nel bilancio di una società, il che consente di confrontare le attività di investimento di una società con le sue passività.

Le attività in difficoltà rappresentano un'altra forma di attività di investimento. Questi investimenti sono creati da una serie di scenari. Possono essere formati da terra da una preclusione in una residenza privata, inventario da società fallite o persino azioni e obbligazioni che sono state emesse da una società che è stata costretta alla protezione fallimentare. Poiché il detentore o il venditore di attività in difficoltà si trova spesso in una situazione finanziaria disastrosa, le attività in genere possono essere acquistate dall'investitore a un prezzo speciale.

Durante una recessione economica, le attività in difficoltà sono più diffuse perché le aziende hanno maggiori probabilità di entrare in difficoltà finanziarie. Queste opportunità potrebbero essere difficili da identificare per un singolo investitore e sono rischiose perché non vi è alcuna garanzia che i valori delle attività rimbalzino. Gli investitori potrebbero voler rivolgersi a un professionista, come un gestore di fondi comuni di investimento, specializzato nell'aggiunta di attività in difficoltà in un portafoglio per la diversificazione.