Cosa sono i bilanci personali?
I bilanci personali sono documenti che descrivono lo stato finanziario corrente di un individuo. I dettagli inclusi in dichiarazioni di questo tipo includeranno normalmente informazioni quali le risorse personali della persona, insieme a dati su responsabilità personali, fonti di reddito e qualsiasi altra informazione rilevante per le finanze della persona. Documentazione di questo tipo è spesso richiesta quando un consumatore richiede un tipo di prestito personale, un'ipoteca o qualche altro tipo di aiuto.
La struttura dei rendiconti finanziari personali richiederà normalmente di includere diverse forme diverse nel pacchetto di rendiconto complessivo. Un bilancio servirà spesso come copertina per la dichiarazione, fornendo una rapida panoramica delle attività e passività dell'individuo. Le informazioni a supporto degli elementi pubblicitari nello stato patrimoniale sono normalmente allegate e spesso includono estratti conto, estratti conto bancari e delle carte di credito e altri dettagli di supporto. Altre forme possono essere incluse nell'estratto conto per tenere conto di vari beni in possesso del consumatore, inclusi beni immobili, collezioni d'arte e altri beni considerati negoziabili e di valore.
Esistono diverse situazioni in cui i consumatori possono essere chiamati a preparare e rendere bilanci personali. Non è inusuale per i finanziatori richiedere una serie di documenti finanziari che forniscano informazioni specifiche relative all'esame di un prestito. La quantità di dettagli da includere dipenderà spesso dalle linee guida fornite dal singolo finanziatore, nonché dalle leggi governative che hanno a che fare con la divulgazione di informazioni finanziarie personali. L'importo del prestito può anche avere un certo impatto sulla quantità di informazioni incluse nei rendiconti finanziari personali, poiché i finanziatori assumono naturalmente un rischio maggiore quando si estendono i prestiti per importi maggiori e termini più lunghi.
Le organizzazioni che forniscono aiuti finanziari richiederanno spesso rendiconti finanziari personali come parte del processo per i candidati idonei. Ad esempio, un'organizzazione che offre aiuti finanziari per le attività di formazione continua esaminerà attentamente le risorse dello studente, determinerà se la situazione finanziaria del richiedente suggerisce che l'aiuto è necessario e quindi determina quanto aiuto riceverà lo studente. Quando si richiede qualsiasi tipo di assistenza finanziaria, dai prestiti agli aiuti finanziari, è importante seguire le linee guida fornite, avendo cura di organizzare i dati in qualunque formato sia richiesto dal prestatore o dal concedente. Ciò aumenterà le possibilità di ricevere la piena considerazione e, eventualmente, si tradurrà in ottenere il prestito o l'aiuto desiderato.