Quali sono i migliori suggerimenti per valutare la performance del fondo indice?
Un passo fondamentale nella scelta di un fondo indice in cui investire è valutare la performance del fondo dell'indice. I risultati della valutazione influenzeranno probabilmente la quantità di denaro che un investitore dedicherà a un particolare fondo. È importante che gli investitori si concentrino sulla raccolta di informazioni accurate su criteri importanti quando prendono una decisione.
Gli investitori che valutano la performance dei fondi per indici devono considerare molti fattori diversi, tra cui prestazioni storiche, commissioni di gestione, implicazioni fiscali e strategia di investimento. Un investitore dovrebbe considerare insieme tutti questi fattori e confrontare anche il tasso di rendimento. La performance storica di un fondo può fornire un'indicazione delle abilità del management e della possibile performance futura del fondo. Gli investitori dovrebbero confrontare il modo in cui un indice si comporta con altri fondi indicizzati e altri indici ben accettati, come gli standard e i poveri 500 e la media industriale di Dow Jones.
Un aspetto importante della performance del fondo indice sono le commissioni di gestione. Due tipiLe commissioni sono incluse nelle commissioni di gestione. Una commissione è per le persone che gestiscono il fondo e la seconda commissione è per i titoli di negoziazione. A seconda della strategia, il fondo indice può fare diverse operazioni o solo pochi. Ogni commercio comporta una commissione di transazione, quindi la commissione di gestione di un fondo sarà più elevata se commercializza spesso.
È importante notare che i fondi comuni di investimento spesso funzionano e un indice di mercato dopo che la commissione di gestione è stata presa in considerazione. Molto raramente può indicizzare i fondi superano costantemente il mercato dopo le commissioni. Sulla base di ciò, molti investitori scelgono di investire in fondi dell'indice del mercato azionario totale che imitano un indice, richiedono meno ricerche per mantenere e addebitare commissioni più basse.
Gli investitori che desiderano valutare correttamente la performance dei fondi dell'indice dovrebbero considerare le conseguenze fiscali, prestando attenzione all'aliquota di turnover o con quale frequenza un settore commerciale. I fondi indicizzati con un tasso di turnover più elevato sarannoSono inoltre tassati più tasse per le plusvalenze e i dividendi ricevuti. Gli investitori dovrebbero anche leggere ciò che gli analisti dicono su indici e mercati, perché gli analisti hanno accesso a informazioni migliori e comprendono i mercati finanziari meglio dell'investitore medio, rendendo ciò che gli analisti segnalano pertinenti agli investitori. I rapporti degli analisti offrono spesso approfondimenti ben ragionati su ciò che funziona all'interno di un determinato mercato e dove è diretto il mercato.
Alcuni sostengono che l'aspetto più importante nella valutazione della performance di qualsiasi investimento sta determinando se l'investimento è conforme alla strategia di investimento complessiva. Ad esempio, gli investitori incentrati su fondi a basso rischio non vorrebbero scegliere un fondo con un rendimento estremamente elevato, perché il fondo molto probabilmente investe in attività rischiose e ha una performance volatile. Dopo aver deciso una strategia, un investitore dovrebbe essere resiliente e calmo. Il mercato fluttuerà a breve termine, che non è motivo di allarme. Solo se la performance su diversiI quartieri sono al di sotto della media qualora un investitore considerasse di cambiare la sua strategia.