Quali sono i migliori consigli per il marketing dei prodotti finanziari?
Il marketing dei prodotti finanziari può essere effettuato da diversi tipi di aziende, comprese banche o società di gestione degli investimenti. La commercializzazione di prodotti finanziari richiede una conoscenza del pubblico, dell'economia e dell'ambiente sociale affinché il messaggio rimanga rilevante. È importante determinare il gruppo demografico, o il singolo gruppo, che viene preso di mira dal venditore ed essere anche a conoscenza di eventuali messaggi dei concorrenti che possono anche risuonare con potenziali clienti.
Coinvolgere diverse divisioni di un'impresa finanziaria nel marketing di prodotti finanziari può essere efficace. I dirigenti, gli sviluppatori di prodotti e i venditori possono essere in grado di contribuire in qualche modo. Un venditore, ad esempio, conosce la clientela esistente in un'azienda.
L'addetto alle vendite ha familiarità con quanto sono stati fedeli i clienti e la quantità di entrate che producono per l'azienda. Spesso, i professionisti delle vendite sono anche consapevoli del panorama di un concorrente a causa di solide relazioni di settore. Questo può essere estremamente utile se si ha la sensazione che il cliente di un rivale stia cercando un cambiamento o se un cliente esistente potrebbe essere appropriato per un aggiornamento del prodotto. Sebbene i team di vendita e marketing possano lavorare separatamente, possono certamente completarsi a vicenda nel processo di marketing dei prodotti finanziari.
Lo studio di campagne di marketing di prodotti finanziari non riuscite di altre aziende può essere utile. Potrebbe essere necessario assumere un consulente esterno per raggiungere questo obiettivo, ma potrebbe valerne la pena imparare cosa non fare. I consulenti eseguono frequentemente casi di studio su eventi passati e, con o senza rivelare il nome del cliente precedente, possono essere in grado di condividere alcune utili tattiche.
I programmi di marketing di massa possono essere criticati perché non viene affrontato un target demografico. Le preoccupazioni possono essere che il denaro del marketing possa essere sprecato e che un messaggio possa cadere inascoltato se raggiunge un pubblico non qualificato. Una tecnica di marketing nota come segmentazione potrebbe aiutare a supportare un approccio mirato.
La segmentazione implica l'identificazione di un pubblico target e quindi l'adattamento di una campagna di marketing di prodotti finanziari a quel gruppo. Classificare gruppi di persone secondo un tema comune, come quello demografico a cui appartengono, è un modo per eseguire la segmentazione. Conoscere la storia degli acquisti di questo gruppo o la storia tipica degli investimenti di un gruppo demografico consentirà ai professionisti del marketing di approfondire ulteriormente.
I servizi finanziari, compresa la gestione patrimoniale e bancaria, sono attività orientate alle relazioni. Di conseguenza, potrebbe essere necessario modificare i prodotti finanziari di marketing per soddisfare esigenze diverse. I referral dei clienti sono un altro modo per tentare di commercializzare un prodotto finanziario a un nuovo potenziale cliente.