Quali sono i diversi metodi di finanziamento del commercio internazionale?
Il commercio internazionale è un fattore chiave per la prosperità delle economie di tutto il mondo. Metodi di finanziamento comuni che aiutano a facilitare gli scambi tra acquirenti e venditori oltre i confini internazionali includono il finanziamento del capitale circolante, il pagamento anticipato e conti aperti. Ognuno di questi metodi utilizza una varietà di prodotti di finanza commerciale disponibili per gli esportatori per aumentare il flusso di cassa e ridurre il rischio associato ai prodotti di spedizione all'estero.
Gli esportatori utilizzano diversi metodi di finanziamento del commercio internazionale, a seconda delle risorse disponibili e del rischio transazionale che sono in grado di assorbire. La capacità di accedere ai mercati internazionali è un'importante opportunità strategica per produttori e venditori perché espande in modo esponenziale la base di clienti di un'azienda. Il commercio internazionale è molto più complicato rispetto alle vendite sul mercato interno, tuttavia, e presenta fattori di stress interni ed esterni che spesso determinano se un'azienda può operare efficacemente in ambito globale.
Il metodo utilizzato da un esportatore per finanziare il commercio internazionale dipende da questi fattori di stress. Un'azienda può esportare merci solo se può permettersi di fabbricarle e attendere il pagamento in un momento futuro, quando le merci vengono consegnate o vendute alla fine dell'importatore. Inoltre, una società può entrare nell'attività di esportazione solo se riesce a trovare un modo per assorbire o indebolire il rischio esterno di mancato pagamento. L'esportatore può estendere il credito all'importatore nella speranza che il pagamento venga effettuato alla consegna come concordato, o può richiedere il pagamento anticipato, spostando il rischio all'importatore. Sfortunatamente, un esportatore che richiede agli importatori di pagare in anticipo potrebbe non essere così competitivo sul mercato internazionale come un esportatore che può attendere il pagamento.
Per affrontare gli stress interni del finanziamento del commercio internazionale a livello di produzione e flusso di cassa, un esportatore può utilizzare vari tipi di finanziamento del capitale circolante. Questo metodo di finanziamento utilizza prestiti e garanzie da programmi governativi progettati per aiutare le esportazioni, i programmi specializzati delle associazioni di categoria internazionali e l'assicurazione del credito all'esportazione offerta da società di incidenti. Il finanziamento del capitale circolante incide sull'esportatore nella fase di pre-spedizione e gli consente di partecipare ai mercati internazionali come soglia stabilendo il flusso di cassa e assicurando le prestazioni dell'importatore.
Il metodo di finanziamento anticipato del commercio internazionale impone all'importatore di pagare anticipatamente i suoi ordini. Rimuove il rischio transazionale dall'esportatore ma rende anche più difficile per lui competere sul mercato. I metodi di pagamento elettronico, come l'utilizzo di carte di credito e bonifici bancari per il pagamento, sono i segni distintivi di questo metodo.
L'uso di termini di conto aperto è il metodo di finanziamento del commercio internazionale che coinvolge maggiormente le banche e le società di servizi finanziari. Le opzioni di finanziamento con questo metodo incidono principalmente sulla fase post-spedizione della transazione. Le lettere di credito, un metodo di riduzione del debito chiamato forfaiting, factoring e raccolte documentarie rientrano in questo metodo.