Quali sono i diversi tipi di strumento di allocazione delle risorse?
L'asset allocation stessa è uno strumento per costruire un portafoglio di investimenti diversificato nei mercati finanziari. Un calcolatore di allocazione delle attività è un tipo di strumento che può essere utilizzato per assicurarsi che un investitore abbia l'esposizione adeguata in base agli obiettivi finanziari. La creazione di grafici e grafici può anche essere utilizzata per illustrare il modo in cui un portafoglio di investimenti viene allocato in percentuale.
Gli investitori istituzionali e individuali spesso perseguono la diversificazione in un portafoglio e uno strumento di allocazione delle attività può aiutare a raggiungere tale mix. Investire in una sola classe di attività, o categoria di investimento, può limitare i potenziali rendimenti e anche introdurre rischi inutili per il portafoglio. L'allocazione delle attività è la pratica di dividere le attività tra diverse categorie. Alcuni raggruppamenti includono azioni, titoli, debiti o obbligazioni e materie prime. Ognuna di queste categorie può essere ulteriormente approfondita per dimensioni, regione o livello di rischio.
Nel determinare il valore atteso di un portafoglio in futuro, un calcolatore di allocazione delle attività può essere particolarmente utile. Il calcolo della prestazione pensionistica anticipata di qualcuno è uno scenario in cui sarebbe necessario questo tipo di strumento di asset allocation. Gli utenti devono inserire la quantità di denaro investita in ogni singola classe di attività. Lo strumento prosegue per calcolare quanto varrà quel mix di investimenti in un determinato periodo di tempo sulla base dei rendimenti storici dei mercati finanziari. Questo strumento di asset allocation può essere trovato su Internet.
Alcuni calcolatori di allocazione delle attività sono più dettagliati di altri. Alcuni potrebbero chiedere maggiori informazioni nei campi richiesti in modo che i risultati e le raccomandazioni di investimento siano in qualche modo personalizzati. La tolleranza al rischio può essere un componente misurabile su un calcolatore e determina la quantità di volatilità che un investitore può gestire e la gravità delle flessioni del mercato che possono essere garantite. L'età di una persona inciderà sempre più sul mix di allocazione patrimoniale raccomandato man mano che un investitore invecchia e si avvicina al momento in cui un portafoglio di investimenti può essere necessario per il reddito.
Un grafico a torta può essere un utile strumento di allocazione delle risorse. Con una rapida occhiata, un investitore può vedere per colore quale categoria sta dominando un portafoglio e dove possono esserci margini di adattamento. Per supportare questo tipo di strumento di allocazione delle attività, può essere utile creare un grafico di allocazione delle attività effettivo e un grafico di allocazione delle attività target in modo che un investitore possa confrontare gli investimenti effettivi con le allocazioni desiderate.