Quali sono i diversi tipi di frode finanziaria?

La frode finanziaria è un inganno intenzionale utilizzato per il guadagno finanziario.Esistono molti tipi diversi di frode finanziaria, tra cui insider trading, appropriazione indebita, falsificazione dei registri finanziari e schemi Ponzi.Comprendere alcuni dei diversi tipi di frode finanziaria può aiutare le persone vigili a identificare schemi fraudolenti e denunciarli alle autorità adeguate.

Insider Trading è una sorta di frode finanziaria che prevede la negoziazione di titoli utilizzando informazioni proprietarie.Ciò si verifica quando una persona che ha informazioni non divulgate in modo non pubblico su un'azienda o un'entità utilizza queste informazioni per acquistare o vendere azioni o altri titoli.Ad esempio, se un dirigente della società scopre che la sua società è in negoziazioni segrete da vendere, commetterebbe una frode finanziaria vendendo le sue azioni o avvertendo altri di vendere azioni, prima che la vendita dell'azienda venga divulgata pubblicamente.Il trading di insider può gonfiare o sgonfiare artificialmente i prezzi delle azioni ed è considerato un crimine grave in molte regioni.

L'appropriazione indebita si verifica quando una persona ha affidato i fondi intenzionalmente a disuscitarli per il suo guadagno.Il fattore chiave in questo tipo di frode finanziaria è che l'autore del reato deve essere in una posizione di fiducia e controllo sui fondi.Ad esempio, un fiduciario per un bambino minore potrebbe scegliere di immergersi in fondi fiduciari per le proprie spese, anche se il denaro appartiene effettivamente al bambino.Le banche e altre istituzioni finanziarie sono obiettivi frequenti di tentativi di appropriazione indebita interna;Molti applicano rigorosi programmi di sicurezza per garantire che nessuna persona abbia accesso senza limiti ai fondi.

Molti diversi tipi di frode finanziaria vengono realizzati attraverso la falsificazione dei registri finanziari.Gli schemi di appropriazione indebita possono utilizzare questo metodo per nascondere le tracce dell'appropriato appropriato indebita;Ad esempio, un responsabile della banca appropriazione indebita potrebbe inventare i record per un dipendente inesistente e trasferire lo stipendio per questo lavoratore fantasma in un conto falso.Le aziende a volte commettono questa forma di frode facendo sembrare che abbiano guadagnato meno di quanto non abbiano effettivamente per evitare le tasse.

Gli schemi Ponzi sono una forma difficile di frodi finanziarie che sono spesso molto difficili da tenere traccia.In queste truffe, lo Schemer convince le persone a investire in un progetto o attività che promette alti rendimenti.Gli investitori iniziali sono rendimenti retribuiti, ma utilizzando finanziamenti di nuovi investitori, piuttosto che profitti effettivi.Il successo di questo tipo di frode finanziaria si basa sul reinvestimento da parte degli investitori iniziali, in base ai rendimenti falsificati, oltre al continuo pool di nuovi investitori, introdotti dal passaparola in seguito alle rese alte falsificate.