Quali sono i diversi tipi di frode dell'istituto finanziario?

I tipi di frode dell'istituzione finanziaria sono quasi illimitati quanto il numero di criminali che commettono i crimini.Sebbene i dettagli di ogni schema possano essere diversi, molte di queste truffe rientrano in due categorie: controlla frode e frode elettronica.In generale, le persone che commettono frode di controllo utilizzano bozze scritte per ottenere denaro e le frodi elettroniche sfruttano le informazioni raccolte su Internet.

Uno dei tipi più comuni di frode dell'istituto finanziario è il controllo della frode.Nella sua forma più semplice, questa truffa viene realizzata modificando le informazioni del destinatario o l'importo del pagamento di un controllo scritto legittimamente.Schemi più complicati includono controlli di contraffazione o ottenuto controlli in bianco per furto.Questi tipi di frode sono generalmente rivolti ai titolari di account.Alcuni altri contro, tra cui conti fraudolenti e scoperti intenzionali, incidono principalmente sull'istituto finanziario.

Molte banche hanno aggiunto misure di sicurezza per proteggere se stessi e i loro clienti dalla frode dell'istituzione finanziaria per assegno, ma le persone sono incoraggiate a prendere determinate misure per proteggere ulteriormente i loro conti.Per proteggere dal furto, ad esempio, si consiglia di spedire e ricevere tutti gli assegni da cassette postali bloccate.Tutti i campi su una bozza dovrebbero essere riempiti completamente con linee tratte dalla fine della scrittura fino alla fine del campo.Si suggerisce anche che venga utilizzata la penna blu, perché è più difficile duplicare meccanicamente.Inoltre, la frequente riconciliazione tra estratti conto bancari e registri personali può aiutare a identificare l'attività fraudolenta e prendere provvedimenti contro eventi futuri.

Nel tentativo di combattere la frode dell'istituto finanziario, molte banche e clienti scelgono di condurre la propria attività elettronicamente.Ciò riduce la possibilità di controllare la frode, ma crea la possibilità di attacchi assistiti da computer.La maggior parte degli istituti che gestiscono le informazioni finanziarie hanno risposto mirabilmente a questa minaccia creando siti Web estremamente sicuri.I criminali, tuttavia, hanno risposto tentando invece di organizzare i detentori di account.

La frode dell'istituto finanziario elettronico è più frequentemente il risultato di una pratica chiamata phishing.In questa pratica, il criminale invia e -mail alle persone con collegamenti cliccabili a banche, negozi online o aziende di servizi pubblici che i destinatari usano.Questi collegamenti non portano tuttavia ai siti Web aziendali reali, ma le pagine che sembrano essere identiche ai siti legittimi.Dopo che la vittima ha inserito le sue informazioni sulla password, il truffatore può accedere all'account vittime sul sito legittimo.Il modo più efficace per le persone di combattere questo tipo di truffa è non fare mai clic su un link in una e -mail ma visitare direttamente il sito Web o chiamare l'attività.