Quali sono i diversi tipi di frode in istituti finanziari?
I tipi di frode degli istituti finanziari sono quasi illimitati quanto il numero di criminali che commettono i crimini. Sebbene i dettagli di ciascun sistema possano essere diversi, molte di queste truffe rientrano in due categorie: controllare la frode e la frode elettronica. In genere, le persone che commettono controlli fraudolenti utilizzano bozze scritte per ottenere denaro e le frodi elettroniche sfruttano le informazioni raccolte su Internet.
Uno dei tipi più comuni di frode degli istituti finanziari è la frode dei controlli. Nella sua forma più semplice, questa truffa viene realizzata modificando le informazioni sul destinatario o l'importo del pagamento di un assegno scritto legittimamente. Schemi più complicati includono controlli di contraffazione o ottenimento di controlli in bianco da furto. Questi tipi di frode sono generalmente rivolti ai titolari di conti. Alcuni altri svantaggi, inclusi conti fraudolenti e scoperti di conto intenzionali, riguardano principalmente l'istituzione finanziaria.
Molte banche hanno aggiunto misure di sicurezza per proteggere se stessi e i loro clienti dalle frodi degli istituti finanziari tramite assegno, ma le persone sono incoraggiate a prendere determinate misure per proteggere ulteriormente i loro conti. Per evitare furti, ad esempio, si consiglia di inviare e ricevere tutti gli assegni dalle cassette postali bloccate. Tutti i campi di una bozza devono essere compilati completamente con linee disegnate dalla fine della scrittura alla fine del campo. Si suggerisce inoltre di utilizzare la penna blu, poiché è più difficile duplicarla meccanicamente. Inoltre, la frequente riconciliazione tra estratti conto bancari e registri personali può aiutare a identificare attività fraudolente e prendere provvedimenti contro eventi futuri.
Nel tentativo di combattere la frode delle istituzioni finanziarie, molte banche e clienti scelgono di condurre le proprie attività in formato elettronico. Ciò riduce la possibilità di controllare le frodi, ma crea la possibilità di attacchi assistiti da computer. La maggior parte degli istituti che gestiscono informazioni finanziarie hanno risposto mirabilmente a questa minaccia creando siti Web estremamente sicuri. I criminali, tuttavia, hanno risposto tentando invece di organizzare i titolari dei conti.
La frode dell'istituto finanziario elettronico è spesso il risultato di una pratica chiamata phishing. In questa pratica, il criminale invia alle persone e-mail con collegamenti cliccabili a banche, negozi online o società di servizi di pubblica utilità che i destinatari utilizzano. Questi collegamenti non conducono ai siti Web delle aziende reali, tuttavia, ma pagine che sembrano identiche ai siti legittimi. Dopo che la vittima ha inserito le informazioni sulla propria password, il truffatore può accedere all'account della vittima sul sito legittimo. Il modo più efficace per le persone di combattere questo tipo di truffa è di non fare mai clic su un collegamento in un'e-mail, ma di visitare direttamente il sito Web o chiamare l'azienda.