Quali sono i diversi tipi di classi di attività di investimento?
Esistono diverse classi di attività di investimento che sono ulteriormente suddivise in sottoclassi. Le principali classi di attività di investimento sono liquidità, reddito fisso, alternative e azioni. La classe subordinata di Cash è l'equivalente in contanti. Le sottoclassi del reddito fisso comprendono obbligazioni societarie, del Tesoro e municipali. Le alternative includono immobili e materie prime e le azioni sono suddivise in large cap, mid cap, small cap e mercati emergenti.
Per la sua sicurezza, la liquidità è la classe di attività più raccomandata per gli investitori prudenti. Di conseguenza, poiché l'investimento è associato a un compromesso tra rischio e rendimento, la liquidità ha il rendimento più basso di tutte le classi di attività di investimento menzionate. Gli equivalenti di cassa comprendono investimenti, come i certificati di deposito. Questi pagano tassi di interesse più elevati rispetto ai normali conti di risparmio.
Nella classe a reddito fisso, le obbligazioni societarie sono strumenti di debito emessi dalle imprese come uno dei mezzi per finanziare le loro attività. Allo stesso modo, i governi emettono obbligazioni, denominate buoni del tesoro, per raccogliere fondi. I comuni emettono anche titoli per lo stesso motivo, noti come titoli municipali. Inoltre, la classe di reddito fisso è uno degli investimenti più sicuri dopo la liquidità. Inoltre, alcune obbligazioni possono essere interessanti per gli investimenti prudenti.
Classi alternative come quelle immobiliari comportano un rischio maggiore rispetto sia agli investimenti in contanti che a reddito fisso. Pertanto, gli investitori in questa classe prevedono rendimenti più elevati. La classe alternativa ospita anche materie prime. Questi includono petrolio greggio, olio combustibile, gas naturale, rame, grano, semi di soia e metalli preziosi, come oro e argento. Le materie prime possono essere investimenti molto rischiosi; pertanto, questa classe è normalmente esclusa dalla maggior parte degli investitori avversi al rischio.
Di tutte le classi di attività di investimento, le azioni sono considerate le più rischiose e di conseguenza hanno il potenziale per i rendimenti più elevati. In questa classe, le large cap sono azioni di grandi società quotate in borsa con un limite di oltre $ 10.000.000.000 di dollari USA (USD). Le mid cap sono sostanzialmente aziende di medie dimensioni con un limite compreso tra $ 2.000.000.000 e $ 10.000.000.000 di dollari. Le small cap hanno un limite inferiore a $ 2,000,000,000 USD. È importante notare che il limite è l'abbreviazione di capitalizzazione, che viene calcolata moltiplicando l'attuale prezzo delle azioni per il numero totale di azioni in circolazione.
Inoltre, esiste la sottoclasse dei mercati emergenti nella classe azionaria. Ciò comprende azioni di società dei paesi in via di sviluppo. Su uno spettro da sicuro a rischioso, i titoli dei mercati emergenti sono considerati a rischio. Pertanto, quando si comportano bene, possono generare rendimenti sostanziali.
Inoltre, comprendere le caratteristiche delle diverse classi di attività di investimento può essere utile per la gestione del portafoglio. Ecco perché i gestori di portafoglio mirano a combinare il giusto mix di attività in un portafoglio per produrre i migliori risultati. Allo stesso tempo, il rischio può essere sostanzialmente ridotto attraverso un adeguato mix di attività.