Quali sono i diversi tipi di servizi bancari offshore?
Il diverso tipo di servizi bancari offshore comprende la protezione patrimoniale, la costituzione di società, l'amministrazione aziendale, la finanza commerciale, la custodia dei titoli e gli scambi di valuta estera. I servizi bancari offshore includono anche l'intera gamma di servizi bancari tradizionali che si possono trovare presso una banca locale. Servizi quali l'accettazione di depositi, la fornitura di carte di debito, l'estensione del credito, i trasferimenti elettronici di fondi, i prestiti, l'internet banking, la fornitura di cassette di sicurezza, i servizi fiduciari e i conti di risparmio sono reperibili presso gli istituti bancari offshore.
I servizi bancari offshore varieranno in base al tipo di banca offshore selezionata e alle leggi della giurisdizione in cui è situata la banca. Le banche offshore si trovano in tutto il mondo, in paesi come Panama, Austria, Liechtenstein e Danimarca, solo per citarne alcuni. Anche se una banca si trova in una nazione senza sbocco sul mare, l'industria finanziaria potrebbe ancora classificarla come banca offshore a causa dei servizi e dei vantaggi unici che offre.
Le dimensioni di una banca offshore influenzeranno anche i tipi di servizi offerti ai clienti. Alcune banche offshore sono piccole banche comunitarie, altre sono regionali e altre sono globali. Ognuno avrà vantaggi e svantaggi unici. Anche la qualità dei servizi bancari offshore sarà diversa. Esperti in finanza e investimenti possono aiutare le persone a selezionare il giusto tipo di banca offshore per le loro esigenze specifiche.
Un servizio incompreso fornito da una banca offshore è un alto grado di riservatezza. Il livello di privacy offerto da una banca offshore varierà, a seconda della sua giurisdizione. Solo la nazione in cui si trova una banca offshore avrà il diritto di regolarla. Molte di queste nazioni hanno normative leggere, che consentono ai servizi bancari offshore di offrire garanzie di riservatezza o di non divulgazione delle identità dei clienti.
Un servizio unico offerto da alcune banche offshore è detenere titoli per conto di un cliente. I titoli vengono quindi negoziati e detenuti a nome della banca. La banca manterrà le sue attività separate dalle attività dei clienti. La separazione delle attività garantisce che i clienti realizzeranno il vantaggio degli interessi guadagnati dagli investimenti. Questo servizio aiuta a garantire la privacy del cliente e a minimizzare il suo onere fiscale.
La protezione delle attività è un altro vantaggio unico offerto nel portafoglio di servizi bancari offshore. Le banche offshore non sono necessariamente obbligate a rivelare l'identità dei loro clienti. Ciò consente la protezione dei beni. Inoltre, le banche offshore aiutano i clienti a costituire società per proteggere ulteriormente le attività dalle controversie.
Anche un ordine del tribunale non obbligerà una banca offshore a rilasciare informazioni a una nazione che non ha giurisdizione sulla banca. Solo un trattato tra le nazioni può richiedere la divulgazione delle identità dei clienti delle banche. In questo caso, le banche offshore avviseranno il cliente prima di effettuare qualsiasi divulgazione.
Al contrario, le banche situate negli Stati Uniti possono essere legalmente obbligate a congelare le attività dei titolari di conti senza preavviso a un cliente. In alcune circostanze, alcune agenzie governative possono richiedere alle banche statunitensi di congelare le attività senza ottenere un ordine del tribunale. A differenza dei servizi bancari offshore, le banche statunitensi sono obbligate a segnalare al governo determinate transazioni bancarie dei propri clienti senza preavviso.