Quali sono i diversi tipi di servizi di private banking?

I servizi di private banking sono disponibili esclusivamente per ricchi clienti bancari le cui attività liquide superano un determinato importo, ad esempio oltre 1 milione di dollari. Alcune banche private fanno una distinzione tra patrimonio netto ultra elevato e patrimonio netto elevato e distinguono i servizi tra questi due gruppi di clienti. I servizi di gestione patrimoniale offerti dalle banche private ai clienti non sono spesso disponibili al pubblico. Questi servizi includono prodotti di conto bancario personalizzati, cambi di valuta estera e trasferimenti di fondi e servizi di investimento internazionali. Molte banche offrono anche una vasta gamma di servizi di consulenza in diverse aree, tra cui la pianificazione fiscale, la successione delle imprese familiari e la protezione patrimoniale.

Uno dei prodotti di base di private banking disponibili per i clienti facoltosi è una varietà di conti bancari che guadagnano tassi competitivi. Il grande pubblico ha accesso agli stessi prodotti, ma il private banking offre spesso servizi di account personalizzati e altamente personalizzati. Molti dei conti correnti guadagnano le stesse tariffe dei conti del mercato monetario e i clienti hanno la possibilità di scrivere un numero illimitato di assegni ogni mese. Il settore bancario non privato potrebbe non avere accesso agli stessi tassi di interesse perché i clienti non possiedono così tanto denaro. I clienti del private banking possono anche depositare i loro soldi in conti fruttiferi più elevati, ma spesso la quantità di assegni che possono scrivere ogni mese è limitata.

Gli scambi di valuta estera e i trasferimenti internazionali sono spesso popolari servizi di private banking tra i ricchi clienti delle banche. Molte persone con un patrimonio netto elevato possiedono beni in altri paesi e devono effettuare trasferimenti tra conti bancari offshore e onshore. Altri possono possedere imprese private all'estero e necessitare della possibilità di scambiare i crediti con la loro valuta corrente. Devono anche essere in grado di convertire le valute estere nella valuta nazionale in cui risiedono. Esistono spesso servizi di private banking per rendere il processo il più semplice e senza problemi possibile per i clienti fornendo una serie di servizi di cambio.

I servizi di private banking sono talvolta sinonimo di servizi di investimento per persone facoltose. I banchieri offrono consulenza sugli investimenti su una strategia di investimento globale, raccomandano prodotti di investimento e forniscono consulenza sulla corretta allocazione delle attività. Nell'ambito dell'offerta di servizi altamente personalizzati, i servizi di banca privata possono includere anche analisi dettagliate e regolari delle condizioni finanziarie esterne e consulenza ai clienti in merito alla protezione patrimoniale. I banchieri privati ​​possono inoltre rivedere mensilmente i portafogli e fornire ai clienti i consigli di cui hanno bisogno per prendere decisioni sulla gestione patrimoniale.