Quali sono le preoccupazioni speciali delle grandi istituzioni finanziarie?
Le ingenti somme di denaro che vengono scambiate nei mercati azionari e dei capitali di debito passano spesso attraverso il canale delle grandi istituzioni finanziarie. Queste società finanziarie sono esposte a una grande quantità di rischi per potenziali frodi e altri fattori, causando preoccupazioni in tutto il settore per il futuro. Per alcuni, tali preoccupazioni circondano il potenziale per una risposta alla frode dei legislatori che innesca troppa regolamentazione. Altri potrebbero avere dubbi sulle violazioni della privacy mentre altri sono ancora stati vittime di truffe.
L'eccessiva regolamentazione è una preoccupazione delle grandi istituzioni finanziarie. Questa preoccupazione include una presunzione secondo cui i legislatori potrebbero creare regole arbitrarie nei mercati per evitare di non fare nulla. Tale tendenza potrebbe essere possibile per i regolatori dopo una serie di eventi che dimostrano instabilità e gravi perdite del mercato hanno il potenziale per creare un effetto sistemico sull'economia. La preoccupazione è che ciò che viene deciso causerà più danni che benefici ai mercati dei capitali e ai profitti delle imprese. Un modo in cui i dirigenti chiave delle grandi istituzioni finanziarie proteggono dalle normative dannose è quello di entrare a far parte del dialogo con i regolatori per aumentare le possibilità che qualsiasi cambiamento che si manifesta non sia eccessivamente dannoso.
La liquidità rappresenta la facilità con cui i titoli e le attività finanziarie possono essere convertiti in denaro. Alcune delle attività detenute da grandi istituti finanziari sono estremamente illiquide, il che può essere fonte di preoccupazione per queste aziende. Esistono modi per proteggersi dalla minaccia di non riuscire a generare liquidità. Ad esempio, se un grande istituto finanziario sovrintende al capitale per i clienti in titoli che sono considerati illiquidi, possono assegnare un periodo di blocco durante il quale gli investitori non possono ritirare il capitale. Questa funzionalità potrebbe impedire all'istituto finanziario di vendere qualsiasi attività in modo frenetico nel tentativo di soddisfare le richieste dei clienti.
La frode è una preoccupazione delle grandi istituzioni finanziarie. Queste aziende sono a conoscenza di informazioni altamente sensibili appartenenti ai clienti. Se c'è una violazione della sicurezza di qualche tipo, su Internet o attraverso qualche altra perdita senza scrupoli, i risultati potrebbero essere dannosi per i clienti e la reputazione dell'azienda. Per contrastare ciò, i grandi istituti finanziari spendono ingenti somme di denaro in sistemi di protezione dei dati e di gestione dei rischi.
Il fondo di hedge fund è un veicolo di investimento gestito da professionisti che investono in altri hedge fund. Alcuni grandi istituti finanziari gestiscono fondi di fondi e sussistono preoccupazioni circa il potenziale di investimento in alcuni schemi fraudolenti. Solitamente vengono adottate misure di due diligence e controlli per proteggere l'ente dalle frodi, ma storicamente le grandi aziende sono state esposte ad altre truffe sugli investimenti.