Cosa fanno le società di gestione patrimoniale?
Le società di gestione patrimoniale sono istituti finanziari che gestiscono gli investimenti di singoli clienti e società. Alcune società di gestione patrimoniale possono fornire servizi individuali e gestione degli account per ogni singolo cliente, mentre altre uniscono le risorse di molti clienti al fine di creare opzioni di trading più diversificate. I clienti della gestione patrimoniale svolgono una serie di attività per i loro clienti, tra cui analisi di portafoglio, previsioni di mercato, consulenza sugli investimenti, implementazione di strategie di investimento e analisi delle prestazioni.
Ogni investitore vuole assicurarsi che i suoi beni funzionino nel modo più efficiente possibile per creare rendimenti. Mentre alcuni investitori privati hanno abbastanza esperienza sul mercato per gestire in modo efficiente i propri soldi, altri potrebbero richiedere i servizi delle società di gestione patrimoniale per far funzionare i propri soldi. Una delle prime cose che un gestore patrimoniale farà per un cliente è analizzare il suo portafoglio attuale e suggerire una strategia per gli investimenti futuri. L'analisi del portafoglio può mostrare ai clienti dove i punti deboli di un piano di investimento attuale possono essere trasformati in punti di forza e come le attuali tendenze del mercato possono essere utilizzate per informare le nuove decisioni di investimento. Il gestore patrimoniale di solito elabora un piano di investimento basato sulla sua ricerca e analisi del mercato e sugli obiettivi dell'investitore.
Uno dei vantaggi delle società di gestione patrimoniale che lavorano riunendo le risorse è che possono essere in grado di offrire ai clienti opportunità di investimento che non sarebbero disponibili a livello individuale. Poiché la messa in comune delle risorse implica un maggiore capitale di investimento, i tassi preferenziali e le opzioni di acquisto possono essere aperti agli investitori che non possono qualificarsi per loro da soli. Gli investitori ricevono rendimenti in proporzione ai loro investimenti nel fondo generale. Sebbene ciò possa offrire maggiori opportunità, può anche limitare le opzioni di ogni singolo investitore agli investimenti in cui la società si sente confidente.
Una volta generato e implementato un piano di investimenti, le società di gestione patrimoniale monitorano quindi la strategia e forniscono ai clienti utili e dichiarazioni di rendimento regolari. Ciò consente al cliente di sapere il rendimento del fondo, rispetto agli obiettivi dichiarati e alle stime di rendimento originali fornite dalla società. Poiché una società di gestione patrimoniale conserverà i clienti solo se può mostrare una tendenza regolare dei rendimenti, i gestori patrimoniali sono spesso fortemente motivati a essere il più istruiti e responsabili possibile. Sfortunatamente, come si è visto nella crisi del mercato finanziario del 2008, anche i professionisti degli investimenti più intelligenti non prendono decisioni infallibili. Come per tutte le tattiche di investimento, l'utilizzo di una società di gestione patrimoniale non garantisce un profitto, ma può fornire servizi e strategie che gli investitori non hanno né il tempo né le competenze per gestire se stessi.