Quali fattori influenzano la performance dei fondi comuni?
La performance dei fondi comuni può essere influenzata da molti fattori diversi, inclusi i singoli investimenti scelti dal gestore del fondo comune. L'allocazione delle attività del fondo svolge anche un ruolo importante nella performance dei fondi comuni di investimento. Sebbene generalmente non sia citato come parte della performance, le commissioni addebitate dalla società di fondi comuni possono anche influire sulla vera performance del fondo.
Un fondo comune è un tipo di veicolo di investimento gestito da un gestore di denaro professionale. Questo gestore di fondi comuni di investimento è incaricato di prendere le singole decisioni di investimento per il fondo. Il manager sarà incaricato di ricercare tutte le diverse opzioni di investimento disponibili e quindi scegliere quelle da acquistare. Se il gestore sceglie i giusti investimenti, la performance del fondo comune sarà positiva. Se il gestore non sceglie i titoli giusti, avrà un impatto negativo sulla performance del fondo comune.
Uno dei lavori del manager è di professionistaVide un portafoglio di fondi comuni di investimento diversificato per gli investitori. Ciò si ottiene investendo in più classi di attività come azioni, obbligazioni e mercato monetario. L'allocazione delle attività di un fondo è di vitale importanza per la performance e si occupa di quanti soldi vengono assegnati a ciascun tipo di classe di attività.
Quando si tratta di performance dei fondi comuni di investimento, molti investitori sottovalutano il ruolo dell'allocazione delle attività. Il gestore del fondo è incaricato di decidere le percentuali che verranno assegnate a ciascun tipo di attività. Ad esempio, se il gestore del fondo ritiene che il mercato azionario diminuirà di valore nel prossimo futuro, potrebbe decidere di dedicare una percentuale maggiore del portafoglio alle obbligazioni. Se il mercato azionario diminuisce, il manager avrà fatto una grande differenza nella performance del fondo comune preservando il capitale nel fondo.
Anche le commissioni del fondo comune svolgono un ruolonella performance per gli investitori. Ogni fondo comune di investimento addebita in genere un rapporto di spesa che viene eliminato dai profitti generati dal trading. Queste commissioni coprono i costi di gestione del fondo e pagando lo stipendio del gestore del fondo. Poiché questo viene eliminato direttamente dagli utili del fondo, ha un impatto negativo sulla performance dei fondi comuni di investimento. Gli investitori possono scoprire informazioni sulle spese operative nel prospetto del fondo comune.