Cos'è una società bancaria?

Mentre molte persone hanno una comprensione di ciò che si intende per una banca, un numero minore di persone sarà a conoscenza di una società bancaria. In sostanza, una società bancaria è definita come entità commerciale o gruppo che possiede effettivamente una o più banche. Una società bancaria può essere istituita come holding o come istituto finanziario generale che include il funzionamento di almeno una banca all'interno della famiglia delle operazioni della società. Ecco alcune informazioni sulla società bancaria e ciò che è richiesto per operare.

Una delle prime cose da capire è che le società bancarie devono operare sotto la direzione e con l'approvazione del governo in cui si trova la società bancaria. Negli Stati Uniti, ciò significa che la società bancaria deve richiedere ed essere approvata dai governatori del Federal Reserve System prima che la società bancaria possa iniziare a funzionare completamente. Ciò includerà anche il riconoscimento da parte della Federal Reserve Bank. Nella maggior parte dei casi, questo significa essere in grado di dimostrare cheE sono almeno le attività minime richieste per sostenere qualsiasi impresa assunta dalla società bancaria e che vi è una ragionevole quantità di esperienza e competenza presentata tra gli operatori della società bancaria. Senza soddisfare gli standard minimi imposti dal governo, è impossibile istituire una società bancaria che può iniziare il processo di operazione delle banche all'interno di quel paese.

Quasi ogni paese ha una sorta di equivalente a questo tipo di processo. Il ragionamento è che i rigorosi requisiti per la creazione di una società bancaria sono necessari per proteggere i consumatori dall'investimento dei propri soldi in conti di controllo, risparmio e del mercato monetario, solo per chiudere l'impresa commerciale a causa della mancanza di capitale operativo e decisioni scadenti da parte dei proprietari. In effetti, i criteri necessari per gestire una società bancaria proteggono il consumatore dal perdere la propria duratadenaro e aiuta anche a proteggere l'economia dalla sofferenza un duro colpo, a causa del fallimento di un'entità finanziaria.

Naturalmente, i tipi di requisiti che devono essere soddisfatti al fine di stabilire una società bancaria variano da un paese all'altro. Per diversi decenni, l'attrazione della registrazione offshore per una società bancaria è stata un'opzione molto popolare. In alcuni casi, l'importo minimo delle attività richieste è inferiore e la struttura operativa effettiva della società bancaria potrebbe non essere così ben definita. Questo può essere un vantaggio per una società che desidera entrare nel settore finanziario e aprire una banca, ma ha poca esperienza precedente nel settore bancario.