Che cos'è una società bancaria?

Mentre molte persone hanno capito cosa si intende per banca, un numero minore di persone conoscerà una società bancaria. In sostanza, una società bancaria è definita come l'entità aziendale o il gruppo che possiede effettivamente una o più banche. Una società bancaria può essere costituita come una holding o come un istituto finanziario generale che include la gestione di almeno una banca all'interno della famiglia delle operazioni della società. Ecco alcune informazioni sulla società bancaria e su cosa è necessario per operare.

Una delle prime cose da capire è che le società bancarie devono operare sotto la direzione e con l'approvazione del governo in cui si trova la società bancaria. Negli Stati Uniti, ciò significa che la società bancaria deve richiedere ed essere approvata dai governatori del Federal Reserve System prima che la società bancaria possa iniziare a operare completamente. Ciò includerà anche il riconoscimento da parte della Federal Reserve Bank. Nella maggior parte dei casi, ciò significa essere in grado di dimostrare che esistono almeno le attività minime necessarie per sostenere qualsiasi iniziativa intrapresa dalla società bancaria e che esiste una ragionevole quantità di esperienza e competenza presentate tra gli operatori della banca azienda. Senza soddisfare gli standard minimi imposti dal governo, è impossibile costituire una società bancaria in grado di avviare il processo di gestione delle banche all'interno di quel paese.

Quasi ogni paese ha una sorta di equivalente a questo tipo di processo. Il ragionamento è che i rigorosi requisiti per la costituzione di una società bancaria sono necessari per proteggere i consumatori dall'investire i propri soldi in conti di controllo, risparmio e mercato monetario, solo per chiudere l'impresa a causa della mancanza di capitale operativo e di decisioni sbagliate sul parte dei proprietari. In effetti, i criteri necessari per la gestione di una società bancaria proteggono il consumatore dalla perdita dei suoi soldi guadagnati duramente e aiutano anche a proteggere l'economia da un duro colpo, a causa del fallimento di un'entità finanziaria.

Naturalmente, i tipi di requisiti che devono essere soddisfatti per stabilire una società bancaria variano da un paese all'altro. Per diversi decenni, l'attrazione della registrazione offshore per una società bancaria è stata un'opzione molto popolare. In alcuni casi, l'ammontare minimo di attività richiesto è inferiore e potrebbe non essere necessario definire la struttura operativa effettiva della società bancaria. Questo può essere un vantaggio per un'azienda che desidera entrare nel settore finanziario e aprire una banca, ma ha poca esperienza precedente nel settore bancario.