Che cos'è un rischio benchmark?

Conosciuto anche come rischio di benchmarking, un rischio di benchmark è un modo di considerare collettivamente tutti i rischi noti coinvolti nell'acquisizione di un fondo comune di investimento. In particolare, il benchmark affronta il rischio di mancato guadagno sull'investimento nel fondo comune di investimento, tenendo conto di tutti i rischi noti associati alle opzioni incluse nel fondo. Il rischio cumulativo viene quindi confrontato con un tipo di standard o benchmark, come la performance dello scambio in cui le opzioni sono negoziate. Supponendo che il rischio di riferimento rientri nei limiti accettabili, si tratta di un forte indicatore del fatto che il fondo comune avrà buone prestazioni per ottenere un rendimento decente.

La determinazione di una misura di rischio di riferimento è considerata essenziale non solo per gli investitori, ma anche per gli enti che cercano attivamente investitori per un fondo comune. Valutando il grado complessivo di rischio e confrontandolo con il rischio associato a uno standard o un benchmark simili, è possibile promuovere il fondo almeno sicuro come investimenti simili e forse anche più sicuro, poiché la volatilità del benchmark è tale diminuito rispetto ad altre possibilità di investimento. Da questo punto di vista, il corretto calcolo del rischio è essenziale per attirare gli investitori e coinvolgerli nel fondo nel lungo termine.

È importante ricordare che, indipendentemente dal tipo e dalla portata delle attività utilizzate per sostenere un fondo comune, sarà presente un certo grado di rischio. I fondi con un livello di rischio inferiore avranno molte probabilità di ottenere un rendimento piccolo ma coerente nel corso degli anni. I fondi comuni di investimento con un rischio di riferimento più elevato saranno normalmente di natura più volatile, ma hanno anche il potenziale per un tasso di rendimento significativamente più elevato. Lo stile di investimento del singolo investitore determinerà se andare con un fondo comune che comporta un rischio di riferimento più basso sia la strategia migliore o se andare con un fondo con un grado di rischio più elevato sarebbe più in linea con gli obiettivi dell'investitore .

I broker normalmente conoscono bene il rischio di riferimento associato a un dato fondo comune di investimento. Ciò significa che un investitore interessato a un determinato fondo può superare i vari fattori di rischio con il broker e decidere se investire in quel particolare gruppo di opzioni o cercare qualcos'altro. I broker sono di solito felici di aiutare gli investitori a trovare i fondi giusti per soddisfare le loro esigenze, nonché di rimanere informati su tutti i fattori che possono avere un impatto duraturo sul rischio connesso con le partecipazioni nel fondo comune di investimento. Consapevole di eventuali variazioni del rischio di riferimento associato al fondo, è possibile per i broker consigliare ai propri clienti se detenere l'investimento o vendere prima che si verifichi una recessione e investire in un altro fondo.