Che cos'è una raccomandazione generale?
La raccomandazione generale prevede una comunicazione da una società di intermediazione a tutti i suoi clienti. In generale, la comunicazione ha a che fare con la consulenza su un determinato stock, con una raccomandazione per l'acquisto o la vendita del determinato stock o settore. La raccomandazione generale viene inviata a tutti i clienti, indipendentemente dallo stato del portafoglio di investimento, dagli obiettivi di investimento dichiarati del cliente o dal livello di tolleranza al rischio normalmente esposto dal cliente.
Lo scopo dietro l'emissione di una raccomandazione generale ha a che fare con l'allerta di tutti i clienti della società di intermediazione su un imminente cambiamento nel mercato azionario che si prevede abbia un profondo impatto su un determinato titolo o titolo. La modifica può comportare un aumento significativo del prezzo per azione di un determinato titolo, il che comporterebbe un aumento considerevole del valore del portafoglio azionario che includeva azioni di tale titolo. Al contrario, se si prevede una significativa tendenza al ribasso con un particolare investimento, l'intermediazione utilizzerà la raccomandazione generale per avvisare i clienti dell'elevata probabilità dell'evento, consentendo a chiunque abbia azioni di decidere di scaricare le azioni prima che il prezzo inizi a diminuire.
Le intermediazioni tendono ad essere in qualche modo prudenti nell'emissione di raccomandazioni generali. Come con qualsiasi tipo di consulenza professionale, gli investitori si aspettano che qualsiasi tipo di raccomandazione azionaria emessa dal broker sia accurata e affidabile. Per questo motivo, un brokeraggio accumulerà una grande mole di dati che indicano la tendenza prevista per lo stock in questione ed eseguirà una serie di scenari prima di raccomandare un corso di azione.
Gli investitori sono incoraggiati a condurre anche le proprie ricerche prima di seguire il consiglio contenuto in una raccomandazione generale. Sebbene vi sia un certo grado di rischio in qualsiasi tipo di impresa di investimento, prendersi il tempo necessario per assicurarsi che gli indicatori e le condizioni del mercato sostengano le conclusioni raggiunte nella raccomandazione generale aiuteranno l'investitore a decidere se seguire il consiglio o passare l'opzione.