Che cos'è una strategia di crescita del capitale?
La strategia di crescita del capitale è un piano a lungo termine per aumentare il valore di un'attività. È un metodo per massimizzare i rendimenti con un'attenta pianificazione e il potenziale rischio piuttosto elevato. Questo tipo di portafoglio è in genere costituito principalmente da azioni. L'obiettivo principale è quello di puntare su titoli che dovrebbero crescere rapidamente e battere la media del mercato. I portafogli della strategia di crescita del capitale possono sia fare grandi guadagni che precipitare rapidamente di valore.
Un portafoglio costruito con la strategia di crescita del capitale sarà generalmente costituito da azioni, con alcuni titoli a reddito fisso e elementi a basso rischio come titoli del mercato monetario o liquidità. Il saldo del fondo di un portafoglio costruito con la strategia di crescita del capitale dipende dalle esigenze dell'investitore. Alcuni fattori da considerare includono gli obiettivi di investimento, l'orizzonte di investimento e la quantità di denaro da investire. È anche importante considerare la tolleranza al rischio.
I portafogli più aggressivi che utilizzano la strategia di crescita del capitale saranno costituiti principalmente o addirittura da tutte le azioni. Gli investimenti ad alto rischio sono meno comuni e un portafoglio tipico avrà dal 65 al 70 percento in azioni. Questa percentuale consente all'investitore di perseguire un elevato rendimento lasciando spazio a un cuscino. Molti investitori preferiscono disporre di alcuni fondi di sicurezza per bilanciare la volatilità delle azioni. In sostanza, è la pratica di bilanciare gli investimenti in crescita con investimenti di valore.
Un portafoglio di strategie di crescita del capitale avrà spesso diversi titoli di società a media o bassa capitalizzazione. Questi sono considerati titoli di crescita, che si adattano bene a una strategia a lungo termine. Questo tipo di investimento non solo di solito cresce costantemente, ma spesso supera il tasso medio di mercato.
Al fine di massimizzare i rendimenti, l'attenuazione del rischio è in genere una parte importante della strategia di crescita del capitale. Per questo motivo, è un tipo di investimento che è spesso più adatto a gestori di fondi esperti. Gestire questo tipo di portafoglio richiede successo disciplina e attenzione. I manager che lavorano con la strategia di crescita del capitale devono rimanere attenti ai drammatici cambiamenti nel mercato.
Mentre strategie di crescita del capitale aggressive possono fornire guadagni rapidi, possono anche portare a forti cali. Per questo motivo, un investitore dovrebbe affrontare questo tipo di strategia con una buona conoscenza dei rischi che comporta. Un buon candidato per la strategia avrà diversi anni per investire o disporre di risorse sufficienti per sopravvivere a un calo drammatico. Anche con un focus a lungo termine, questi investimenti nella crescita del capitale possono essere abbastanza imprevedibili da provocare una grave perdita.