Che cos'è un Chief Investment Officer?
Il direttore degli investimenti è un dirigente aziendale incaricato della gestione di tutte le decisioni di investimento per la società. Lavorando di solito in collaborazione con il direttore finanziario o il direttore finanziario, il CIO riferisce spesso direttamente al CEO o all'amministratore delegato della società, fornendo aggiornamenti periodici sullo stato attuale delle attività di investimento della società.
Oltre a far parte della struttura aziendale di molte aziende, il responsabile degli investimenti fa spesso parte della leadership delle istituzioni di istruzione superiore. Le università tendono a fare investimenti che aiutano a generare entrate per mantenere campus, programmi di borse di studio e altre importanti funzioni. In questo contesto, il responsabile degli investimenti informerà i membri del consiglio di amministrazione, nonché il presidente dell'università e altri funzionari in merito allo stato attuale del portafoglio di investimenti della scuola. Allo stesso tempo, formulerà raccomandazioni per le modifiche a quel portafoglio ed è responsabile dell'avvio di qualsiasi attività commerciale considerata nel migliore interesse dell'università.
Il grado di latitudine di cui gode un ufficio principale di investimento varierà da un'impostazione all'altra. In alcuni casi, il CIO sarà autorizzato a prendere decisioni di investimento fino a un limite monetario specificato senza la necessità di consultare nessuno degli altri funzionari. Altre volte, il funzionario può funzionare maggiormente in qualità di consulente e richiedere l'approvazione del CEO e del CFO prima di procedere con qualsiasi impegno di investimento a lungo termine. In tutti i contesti, il funzionario dovrebbe essere estremamente competente nel comprendere la natura dei vari mercati di investimento e avere la capacità di proiettare in modo accurato la performance futura di qualsiasi partecipazione attualmente nel portafoglio finanziario.
Per la maggior parte, la presenza di un responsabile degli investimenti è solitamente associata a società più grandi. Nelle piccole imprese, le funzioni di un CIO possono essere gestite da un comitato finanziario composto da altri dirigenti aziendali o essere supervisionate dal CFO. Non è insolito che il CIO gestisca anche investimenti diversi dalle azioni; ciò includerebbe proprietà, obbligazioni e qualsiasi ipoteca che l'impresa possa acquisire.
Per funzionare come Chief Investment Officer, i candidati devono possedere una combinazione di esperienza pratica e credenziali educative. L'individuo avrà almeno una sorta di laurea in Economia aziendale e spesso avrà anche diplomi relativi a contabilità e finanza generale. In termini di esperienza pratica, molte aziende non considereranno un candidato che non possiede almeno cinque anni di esperienza in finanza aziendale o all'interno della comunità finanziaria in qualche modo. Le qualifiche specifiche dipenderanno spesso dai compiti assegnati alla posizione con la cultura di quella particolare società o istituzione.