Che cos'è un dipartimento di conformità?

I dipartimenti di conformità sono entità all'interno di una mediazione o borsa che si occupano di assicurarsi che tutte le transazioni siano condotte nell'ambito delle normative applicabili. Conosciuto anche come unità di conformità, il dipartimento di conformità terrà conto sia degli standard governativi applicabili sia delle normative create e seguite nell'ambito dell'intermediazione o borsa specifica. In generale, il dipartimento di conformità garantisce che tutte le transazioni siano legali, etiche e nel migliore interesse dei clienti coinvolti.

Quando si tratta di intermediazioni e borse con sede negli Stati Uniti, il dipartimento di conformità si concentrerà principalmente sull'assicurare che tutte le transazioni siano in linea con le normative stabilite dalla Securities and Exchange Commission. È compito della SEC redigere una legislazione che regola tutte le attività di investimento negli Stati Uniti. Il dipartimento di conformità di ogni brokeraggio si assicurerà che non vi siano aspetti di alcuna transazione condotti attraverso l'impresa che siano illegali in alcun modo. Allo stesso tempo, l'intermediazione potrebbe aver redatto alcune norme etiche al di là dei requisiti di base della SEC. Se viene scoperta un'attività di trading che viola tale etica codificata, un cliente può essere rifiutato o un broker che viola le violazioni può essere reciso dalla società.

Il dipartimento di conformità funziona allo scopo di garantire che il fair play si svolga in ogni momento. Insieme all'elaborazione ordinata e legale degli ordini dai clienti, il dipartimento di conformità analizzerà anche le transazioni effettuate per conto del portafoglio di investimenti dell'azienda. Questo processo può aiutare a garantire che non vi siano dubbi sul modo in cui l'azienda sceglie di effettuare investimenti e aiuta a fornire perimetri per le azioni dei broker che eseguono tali ordini.

Per quanto riguarda le borse, è utile anche la presenza di un dipartimento di conformità. Valutando le varie incidenze di negoziazione, è possibile garantire che tutte le attività siano condotte in modo accettabile e nell'ambito delle linee guida fornite dalla giurisdizione locale. Ciò può aiutare a ridurre al minimo l'incidenza di pratiche sleali come l'insider trading, nonché consentire di identificare gli investitori che utilizzano pratiche di trading discutibili. In questo senso, il dipartimento di conformità all'interno di una determinata borsa protegge tutti gli investitori partecipanti dall'incorrere in una perdita dovuta a pratiche illegali e non etiche da parte di pochi.