Che cos'è un piano in dollari costanti?
Un piano in dollari costante è un tipo di strategia di investimento che viene utilizzata per massimizzare le possibilità di ritorno su un investimento minimizzando il grado di rischio associato all'investimento. L'obiettivo principale di questo tipo di strategia è trovare modi per ridurre il tasso di volatilità attualmente associato all'opzione di investimento. Idealmente, un piano del dollaro costante ben elaborato funzionerà indipendentemente dal fatto che il mercato si muova su o giù.
A volte indicato come media del costo in dollari, l'approccio abituale in un piano in dollari costante è l'acquisto di titoli in importi fissi in dollari. Gli acquisti tendono ad essere in lotti più piccoli e si verificano per un periodo di tempo. A seconda del prezzo corrente, l'investitore acquisterà meno unità o più unità del titolo. Salvaguardare in questo modo aiuta l'investitore a perseguire un investimento particolare, ma in un modo che non apre l'investitore a rischi tanto quanto l'acquisto di enormi quantità di unità contemporaneamente.
Il flusso generale di un piano costante in dollari è semplice. Durante i periodi in cui i prezzi dei titoli subiscono un periodo di calo, l'investitore aumenterà il numero di quote acquistate. Quando entra in gioco un periodo di aumento dei prezzi, l'investitore riduce il numero di unità acquistate e rimane in quella modalità fino a quando il prezzo per unità non si livella e inizia a ricadere nell'intervallo dell'importo fisso in dollari.
Una delle chiavi per la creazione di un piano di dollaro costante praticabile è di impostare importi realistici in dollari fissi. Mentre a tutti gli investitori piacerebbe ottenere azioni ai migliori prezzi possibili, il fatto è che non tutte le azioni o fondi comuni di investimento consentiranno che ciò avvenga su base ricorrente. Ciò significa che se l'investitore è serio nell'acquisizione di azioni del titolo, deve analizzare la cronologia delle prestazioni del titolo e utilizzare tali dati per ottenere un importo fisso in dollari che rappresenti un intervallo di acquisto affidabile. La ricerca della storia passata e l'utilizzo delle informazioni per determinare un importo realistico in dollari spesso creeranno le basi perfette per un piano del dollaro costante, che permetta di acquisire in modo incrementale azioni di azioni, ma senza altrettanti rischi.