Che cos'è un fondo crossover?
Un fondo crossover è un fondo comune che investe sia in azioni pubbliche sia in private equity. Il private equity è un investimento in cui il detentore del capitale azionario detiene una partecipazione nella società. Le azioni private non sono quotate in borsa sul mercato azionario aperto.
Un fondo crossover offre un netto vantaggio agli investitori in possesso di fondi comuni di investimento. È un meccanismo ad alto rendimento. Mentre la maggior parte dei fondi comuni di investimento è progettata per generare un rendimento costante nel tempo, un fondo crossover può generare un ritorno sugli investimenti molto più rapido.
Tuttavia, come con qualsiasi tipo di investimento, un fondo crossover ha dei compromessi, il maggiore dei quali comporta un rischio maggiore. Mentre un fondo crossover può fornire un maggiore ritorno sugli investimenti, può anche perdere denaro più facilmente rispetto ad altri tipi di fondi comuni di investimento.
A causa dell'elevato rischio, questo tipo di fondo non è raccomandato per alcuni investitori, in particolare quelli che si avvicinano all'età pensionabile. Questo può essere un buon fondo da avere nei primi anni della carriera lavorativa di un investitore, in quanto offre la possibilità di costruire una base monetaria abbastanza significativa prima di passare a investimenti più sicuri. Tuttavia, coloro che lasciano i loro soldi in un fondo crossover troppo a lungo potrebbero scoprire che stanno facendo un grosso errore.
Per coloro che sono interessati a ottenere un fondo crossover, l'idea migliore è parlare della situazione con un pianificatore finanziario. Il pianificatore finanziario è un professionista che può spiegare i rischi e i benefici della strategia e suggerire modi per mitigare tale rischio. Dovrebbero avere esperienza con molti tipi di fondi crossover ed essere in grado di identificare quello che credono possa funzionare per te.
È importante notare che solo perché un fondo crossover ha un anno negativo, potrebbe non essere il momento di scartarlo. I fondi crossover, come altri tipi di investimenti, hanno i loro alti e bassi. Sebbene possano offrire la possibilità di un maggiore ritorno sugli investimenti, sono anche considerati investimenti a lungo termine. Pertanto, la pazienza è in ordine.
Tuttavia, per un fondo crossover costantemente sottoperformante, arriverà un momento in cui è necessaria una nuova valutazione. Parlare con un pianificatore finanziario, e forse anche ottenere una seconda opinione, è consigliabile se un fondo mostra una scarsa crescita nel tempo.