Cos'è un conto discrezionale?

Conti discrezionali sono conti di investimento strutturati per consentire al broker o ad un altro individuo autorizzato a gestire le attività dell'investitore senza la necessità di cancellare in anticipo le transazioni con l'investitore.Questo approccio viene solitamente impiegato quando l'investitore ha molta fiducia in una determinata casa di brokeraggio o in un individuo e si sente abbastanza a proprio agio da consegnare tutte le decisioni di trading al broker o altra persona.Mentre l'autorità di prendere decisioni di trading per conto di un investitore è presente con qualsiasi conto discrezionale, l'investitore rimane il proprietario del conto e ha la possibilità di revocare i privilegi in qualsiasi momento.

A volte indicato come un account controllato o un account gestito, il vero vantaggio di un conto discrezionale è che consente all'investitore di essere coinvolto nel processo di investimento come desidera.Le persone estremamente impegnate con le preoccupazioni di carriera o familiari spesso trovano la creazione di un resoconto discrezionale il modo ideale per far crescere un portafoglio di investimenti.Poiché qualcuno affidabile sta gestendo gli investimenti, non è necessario che l'investitore dedica del tempo a cercare potenziali acquisti, proiettando spettacoli futuri o chiedendosi se una determinata sicurezza debba essere messa in vendita nel prossimo futuro.

L'investitore che sceglie di avere il proprio portafoglio gestito da una terza parte ha sempre la capacità di esaminare lo stato attuale delle partecipazioni, i loro attuali livelli di prestazione e la quantità di un ritorno in un periodo recente.Non è insolito per il gestore del conto discrezionale di fornire all'investitore rapporti periodici o organizzare che l'investitore esaminino le attività recenti tramite un canale sicuro su Internet.

In qualsiasi momento, l'investitore ha la capacità di revocare i privilegi dell'individuo o dell'entità che gestisce il conto discrezionale.Questo tipo di azione può essere intrapreso quando l'investitore inizia a sospettare che il manager non stia prendendo decisioni nel migliore interesse dell'investitore.Altre volte, l'investitore potrebbe semplicemente desiderare di essere più attivamente coinvolto nel processo di investimento.In questo caso, il gestore del conto discrezionale e l'investitore possono sviluppare un piano per trasformare in modo incrementale varie funzioni di gestione all'investitore, garantendo così un certo grado di continuità durante la migrazione delle responsabilità.