Cos'è un pianificatore finanziario?
È compito di un pianificatore finanziario dare consigli relativi alla finanza personale, agli investimenti e al denaro in generale. A differenza dei broker azionari e di altri professionisti, un pianificatore finanziario non riceve alcun tipo di commissione per il suo consiglio. Invece, ha pagato una tassa mensile come quella guadagnata da un avvocato o da un contabile.
La pianificazione finanziaria non riguarda solo gli investimenti. Se una persona sta cercando di fare molti soldi in breve tempo, probabilmente non sta cercando un pianificatore finanziario. L'obiettivo di un pianificatore finanziario è più a lungo termine, per fornire consulenza realistica per proteggere una famiglia ben oltre l'età della pensione. Un pianificatore finanziario può svolgere diversi ruoli a seconda delle sue licenze e certificazioni. Ad esempio, se un pianificatore finanziario desidera vendere azioni o assicurazioni, deve passare attraverso tutti i canali legali adeguati per farlo.
Ci sono quelli che vorrebbero arruolare il consigliodi un pianificatore finanziario ma sono preoccupati che rinunceranno al controllo delle loro finanze a un altro individuo. Questo non potrebbe essere più lontano dalla verità. È compito di un pianificatore finanziario guidare, non subentrare. Sebbene possa essere nel migliore interesse di una persona seguire il consiglio di un pianificatore finanziario, non ha l'obbligo di farlo. Un buon pianificatore finanziario lavorerà con gli altri consulenti professionisti della tua vita per diventare parte di una squadra. Se chiedi regolarmente il consiglio di avvocati e contabili, il tuo pianificatore finanziario lavorerà anche con questi professionisti per mantenere a cuore i tuoi migliori interessi.
Se sei interessato a scegliere un pianificatore finanziario, sarebbe una buona idea identificare prima i tuoi obiettivi e priorità a lungo termine. Inizia la tua ricerca chiedendo a amici, colleghi e parenti per consigli. Quando hai un elenco di potenziali pianificatori finanziari, controlla le loro credenziali. Cerca un professionista esperto certificato. Puoi controllare per vedereSe ci sono voti neri contro un determinato pianificatore finanziario attraverso il Consiglio di pianificazione finanziaria certificata degli Standards, Inc. Sono online e facili da trovare.
Non dimenticare di chiedere al tuo potenziale pianificatore finanziario su background ed esperienza. Scopri la scuola e l'occupazione passata. Non aver paura di chiedere diversi riferimenti. Quando si tratta del tuo futuro finanziario, non puoi essere troppo cauto e un pianificatore finanziario affidabile sarà più che disposto a fornire tali informazioni.