Che cos'è un pianificatore finanziario?
È compito di un pianificatore finanziario fornire consulenza in materia di finanza personale, investimenti e denaro in generale. A differenza degli agenti di borsa e di altri professionisti, un pianificatore finanziario non riceve alcun tipo di commissione per i suoi consigli. Invece, ha pagato una tassa mensile come quella guadagnata da un avvocato o contabile.
La pianificazione finanziaria non riguarda solo gli investimenti. Se una persona sta cercando di guadagnare molti soldi in un breve lasso di tempo, probabilmente non è alla ricerca di un pianificatore finanziario. L'obiettivo di un pianificatore finanziario è più a lungo termine, fornire consigli realistici per mantenere una famiglia sicura ben oltre l'età pensionabile. Un pianificatore finanziario può svolgere diversi ruoli a seconda delle sue licenze e certificazioni. Ad esempio, se un pianificatore finanziario vuole vendere azioni o assicurazioni, deve farlo attraverso tutti i canali legali appropriati.
Ci sono quelli che vorrebbero chiedere il parere di un pianificatore finanziario ma sono preoccupati che cederanno il controllo delle loro finanze a un altro individuo. Questo non potrebbe essere più lontano dalla verità. È compito di un pianificatore finanziario guidare, non assumere il controllo. Mentre può essere nel migliore interesse di una persona seguire i consigli di un pianificatore finanziario, non ha l'obbligo di farlo. Un buon pianificatore finanziario lavorerà con gli altri consulenti professionisti nella tua vita per far parte di una squadra. Se cerchi regolarmente la consulenza di avvocati e commercialisti, il tuo pianificatore finanziario lavorerà anche con questi professionisti per mantenere a cuore i tuoi migliori interessi.
Se sei interessato a scegliere un pianificatore finanziario, sarebbe una buona idea identificare prima i tuoi obiettivi e le tue priorità a lungo termine. Inizia la tua ricerca chiedendo consigli ad amici, colleghi e parenti. Quando hai un elenco di potenziali pianificatori finanziari, controlla le loro credenziali. Cerca un professionista con esperienza certificato. Puoi verificare se ci sono segni neri contro un determinato pianificatore finanziario attraverso il Certified Planner Board of Standards, Inc. Sono online e facili da trovare.
Non dimenticare di chiedere al tuo potenziale pianificatore finanziario informazioni e esperienze. Informati sulla scolarizzazione e sul lavoro passato. Non abbiate paura di chiedere diversi riferimenti. Quando si tratta del tuo futuro finanziario, non puoi essere troppo cauto e un pianificatore finanziario affidabile sarà più che disposto a fornire tali informazioni.