Che cos'è un account gestito?
Un conto gestito è un portafoglio di investimenti personalizzato che viene gestito da un gestore professionale. Quando un investitore ha un conto gestito, dà a un gestore degli investimenti l'autorità di acquistare e vendere titoli per il conto, senza la necessità di richiedere l'autorizzazione. In sostanza, il gestore è autorizzato a prendere tutte le decisioni relative alle transazioni per il conto dell'investitore in conformità a specifici obiettivi.
A differenza di altri tipi di conti di investimento, un conto gestito è destinato esclusivamente a soddisfare le esigenze del singolo investitore, a differenza di un gruppo di investitori. Ad esempio, un fondo comune potrebbe mescolare le attività di migliaia di clienti, mentre un conto gestito è costituito da attività di un solo investitore. Il titolare di un account gestito può essere un individuo o un'organizzazione.
Ogni account gestito ha obiettivi specifici. Ad esempio, un individuo può scegliere di investire per la crescita, il reddito o una combinazione di entrambi. Il titolare di un conto gestito ha la libertà di personalizzare il proprio portafoglio, selezionando un determinato titolo o obbligazione o scegliendo di ometterne uno.
Esistono tre tipi di base di account gestiti. L'account gestito standard è gestito da un gestore degli investimenti professionale. Gli account gestiti a più discipline sono gestiti da un gruppo di manager, ognuno con una specialità diversa e offrono un livello maggiore di diversità degli investimenti. I conti gestiti da fondi comuni di investimento sono investiti in vari fondi comuni di investimento anziché in singoli titoli.
In passato, gli account gestiti erano in genere disponibili solo per i più ricchi. Oggi, tuttavia, hanno una gamma più ampia di clienti. Sebbene alcuni gestori professionisti scelgano di impostare importi di investimento minimi pari o superiori a un milione di dollari, molti sono disposti a gestire conti con investimenti minimi fino a $ 50.000.
Spesso, un investitore sceglierà di cercare l'aiuto di un consulente finanziario. È compito del consulente finanziario comprendere gli obiettivi dell'investitore e aiutare a sviluppare un piano per raggiungerli. Spesso è il consulente finanziario che suggerisce al cliente di aprire un conto gestito. A volte, un consulente può anche suggerire al cliente di acquistare più di un account gestito.
Ci sono molte aziende che offrono conti gestiti. Ogni azienda ha qualcosa di diverso da offrire in termini di filosofia di investimento, reputazione e livello di servizio. Con così tante aziende tra cui scegliere, gli investitori sono liberi di ricercare e selezionare le aziende che offrono il servizio più personalizzato con le commissioni più basse.