Che cos'è un fondo azionario a media capitalizzazione?
Un fondo azionario a media capitalizzazione è un fondo comune che concentra i suoi investimenti su titoli classificati come capitalizzazione media o capitalizzazione media. Sebbene tali classificazioni spesso dipendano dagli standard di varie società di investimento, la capitalizzazione media è generalmente definita come quelle azioni appartenenti a società con capitalizzazione di mercato compresa tra $ 2 miliardi di dollari (USD) e $ 10 miliardi di dollari. L'esposizione a questi titoli attraverso un fondo azionario a media capitalizzazione consente un accesso conveniente a un segmento di mercato di grande valore. Come per tutti i fondi comuni, un fondo a capitalizzazione media prende il capitale da molti investitori che condividono gli utili e le perdite degli investimenti all'interno del fondo.
Per un investitore che cerca di diversificare il proprio portafoglio, i fondi comuni di investimento sono un modo eccellente per raggiungere questo obiettivo. Questi fondi distribuiscono i loro investimenti su diversi titoli, offrendo così agli investitori la possibilità di esposizione a molte opportunità a una frazione del costo che sarebbe necessario per investire in ciascun titolo singolarmente. Poiché le società del mercato medio sono spesso l'obiettivo degli investitori che cercano una combinazione di stabilità e potenziale di crescita, un fondo azionario a media capitalizzazione può essere un modo efficace per essere coinvolti in questa porzione di mercato.
Le società con una capitalizzazione di mercato compresa tra $ 2 miliardi e $ 10 miliardi sono gli obiettivi tipici di un fondo azionario a media capitalizzazione. La capitalizzazione di mercato di una società viene determinata moltiplicando il prezzo corrente delle azioni per la quantità di azioni possedute dagli investitori. Come suggerisce il nome, una società a media capitalizzazione si colloca tra le società a piccola capitalizzazione che hanno appena iniziato e le società consolidate a grande capitalizzazione che dominano il mercato.
Per partecipare a un fondo azionario a media capitalizzazione, un investitore di solito deve impegnare un importo minimo di capitale. Un gestore di fondi con una significativa esperienza di investimento prende tutti i fondi acquistati da più investitori ed è incaricato di investire tali fondi nello stock di società del mercato medio quotate in borsa. Gli investitori ricevono profitti da tali investimenti sotto forma di plusvalenze, anche se viene detratta una commissione per pagare la gestione del fondo.
La partecipazione a un fondo azionario a media capitalizzazione offre numerosi vantaggi. Le società a media capitalizzazione hanno un po 'più di stabilità rispetto alle small cap, che spesso stanno appena iniziando e, di conseguenza, sono investimenti relativamente rischiosi. D'altro canto, i titoli a media capitalizzazione hanno un potenziale di crescita molto maggiore rispetto ai large cap, che generalmente hanno un valore statico e offrono agli investitori margini di profitto molto piccoli. Le persone interessate a un determinato fondo a media capitalizzazione possono consultare il proprio prospetto di investimento, che illustra i vari investimenti all'interno del fondo, il rendimento atteso degli investimenti rispetto al loro rischio e le strategie e gli obiettivi futuri per il capitale all'interno del fondo.