Che cos'è un gestore di denaro?
Un gestore di denaro è responsabile della gestione dell'intero portafoglio di investimenti di una persona fisica o giuridica. Riceve il pagamento in cambio di pianificazione, monitoraggio e implementazione degli investimenti dei clienti. I portafogli clienti possono includere singoli titoli e obbligazioni, nonché immobili e altri investimenti. Grande enfasi è posta sulla personalizzazione e ogni portafoglio è adattato agli obiettivi e agli obiettivi unici del cliente. La gestione del portafoglio è su base discrezionale, il che significa che il gestore del denaro ha il diritto di prendere decisioni quotidiane sul portafoglio, senza consultare il cliente.
Investire può essere complesso, stressante e richiede tempo. Spesso, gli investitori scelgono di alleviare la pressione assumendo gestori di denaro per valutare i mercati e prendere decisioni critiche sul portafoglio. Questo può aiutare gli investitori ad avere più tempo per altre cose, come lavoro, famiglia e hobby. Inoltre, un buon gestore di denaro può aiutare i suoi clienti a evitare costosi errori di investimento.
Un gestore di denaro in genere gestisce portafogli più grandi, sebbene ogni professionista o impresa abbia requisiti minimi di investimento diversi. In cambio di assumersi la responsabilità del processo decisionale del portafoglio, un gestore del denaro addebita una commissione, basata su una percentuale delle attività a lui affidate. Sebbene queste commissioni possano essere costose, molti investitori considerano i soldi ben spesi.
Un gestore di denaro professionale può scegliere di lavorare come appaltatore indipendente, avviando un'attività in proprio, mentre un altro può decidere di accettare un impiego presso un'azienda. Ogni gestore di denaro ha uno stile e una filosofia di investimento unici. Molti professionisti della gestione del denaro impiegano tecniche e tecnologie sofisticate per prendere decisioni e formulare strategie di investimento. Altri si affidano maggiormente alla semplice intuizione.
L'obiettivo fondamentale di un gestore di denaro è posizionare il portafoglio del cliente in modo tale da raggiungere gli obiettivi finanziari, gestendo al contempo adeguati livelli di rischio. Per avere successo, un gestore di denaro deve possedere eccellenti capacità comunicative, una forte comprensione dei mercati finanziari, disciplina e capacità di pensare a tutti gli aspetti delle problematiche di investimento. Poiché milioni di dollari sono spesso in gioco, molti potenziali clienti si aspettano che anche i professionisti della gestione del denaro possiedano esperienza e solide credenziali.