Che cos'è un avviso di deposito?
Un "deposito di notifica" è un documento che fornisce informazioni alla Securities and Exchange Commission (SEC) su un consulente per gli investimenti. Le persone che vogliono offrire servizi di investimento devono registrarsi presso la SEC e soddisfare determinati standard per poter praticare. Inoltre, i singoli stati possono richiedere copie di questi documenti in modo da poter verificare l'autenticità dei consulenti per gli investimenti nelle loro regioni. Questo modulo deve essere aggiornato regolarmente ed è disponibile per i clienti.
La SEC richiede l'uso del modulo ADV per la presentazione degli avvisi. Ciò include due componenti. La prima sezione fornisce informazioni generali sul consulente e sull'azienda, inclusi l'ubicazione, i registri delle azioni disciplinari e l'esperienza. Le informazioni di contatto attuali dovrebbero anche essere rese disponibili. Una serie di caselle sono fornite agli consulenti da utilizzare durante la compilazione del modulo per garantire che includano tutte le informazioni necessarie.
Nella seconda parte del modulo di deposito degli avvisi, i consulenti devono fornire opuscoli sui servizi che offrono, i loro piani tariffari e altre informazioni commerciali. Questi documenti sono scritti in un linguaggio semplice in modo che possano essere facilmente compresi dagli investitori. I regolatori della SEC li esaminano per determinare se le informazioni sono adeguate e per assicurarsi che un consulente per gli investimenti osservi l'etica professionale nella fornitura di informazioni ai clienti.
I clienti possono chiedere di visualizzare un avviso prima di stipulare un contratto con un consulente per gli investimenti. Questo modulo può fornire informazioni sulle qualifiche, sull'esperienza e sui servizi della persona per aiutare un cliente a decidere se il consulente è adatto. Il modulo deve essere aggiornato, a indicare che il consulente per gli investimenti si tiene aggiornato sui requisiti di registrazione. In caso di modifiche, i consulenti informano i propri clienti e aggiornano la notifica di preavviso per tenere informata la SEC della situazione. Le transizioni possono verificarsi quando le persone cambiano società, avviano nuove aziende o vendono le loro aziende e queste devono essere documentate.
La regolamentazione dei consulenti per gli investimenti è concepita per proteggere i cittadini. Richiedendo la presentazione di un avviso, la SEC e i singoli stati possono monitorare chi lavora come consulente per gli investimenti, quali tipi di servizi vengono offerti e se le persone sono qualificate per il lavoro. In caso di reclami e controversie, questa documentazione può diventare importante. I clienti possono presentare reclami direttamente alla SEC se ritengono che le informazioni siano false o in caso di controversie con i loro consulenti che non possono essere risolte con altri mezzi. Un'azione disciplinare può essere presa in considerazione se le normative o l'etica legale sono state ignorate.