Cos'è un deposito di avviso?

Un deposito di avviso è un documento che fornisce informazioni alla Securities and Exchange Commission (SEC) su un consulente per gli investimenti.Le persone che desiderano offrire servizi di investimento devono registrarsi presso la SEC e soddisfare determinati standard per esercitarsi.Inoltre, i singoli stati possono richiedere copie di questi documenti in modo che possano verificare l'autenticità dei consulenti di investimento nelle loro regioni.Questo modulo deve essere regolarmente aggiornato ed è disponibile per i clienti.

La SEC richiede l'uso del modulo ADV per la presentazione di avvisi.Ciò include due componenti.La prima sezione fornisce informazioni generali su consulente e attività, comprese la posizione, i registri delle azioni disciplinari ed esperienza.Le informazioni di contatto correnti devono anche essere rese disponibili.Viene fornita una serie di scatole per i consulenti da utilizzare durante la compilazione del modulo per garantire che includano tutte le informazioni necessarie.

Nella seconda parte del modulo di deposito di avviso, i consulenti devono fornire brochure sui servizi offrono, la loro tassaorari e altre informazioni commerciali.Questi documenti sono scritti in un linguaggio semplice in modo che possano essere prontamente compresi dagli investitori.I regolatori della SEC li esaminano per determinare se le informazioni sono adeguate e per assicurarsi che un consulente per gli investimenti stia osservando l'etica professionale nella fornitura di informazioni ai clienti.

I clienti possono chiedere di vedere un avviso prima di stipulare un contratto con un consulente per gli investimenti.Questo modulo può fornire informazioni sulle qualifiche, esperienza e servizi della persona per aiutare un cliente a decidere se il consulente è adatto.Il modulo dovrebbe essere aggiornato, indicando che il consulente per gli investimenti è in mano per i requisiti di registrazione.In caso di modifiche, i consulenti notificano ai loro clienti e aggiornano il deposito di avviso per mantenere la SEC informata della situazione.Le transizioni possono verificarsi quando le persone cambiano le aziende, avviano nuove aziende o vendono le loro aziende e queste devono essere documentate. La regolamentazione dei consulenti per gli investimenti è progettata per proteggere i membri del pubblico in generale.Richiedendo un deposito di avviso, la SEC e i singoli stati possono monitorare chi lavora come consulente per gli investimenti, quali tipi di servizi sono offerti e se le persone sono qualificate per il lavoro.In caso di reclami e controversie, questa documentazione può diventare importante.I clienti possono presentare reclami direttamente con la SEC se ritengono che le informazioni siano falsificate o se hanno controversie con i loro consulenti che non possono essere risolti con altri mezzi.L'azione disciplinare può essere presa in considerazione se i regolamenti o l'etica legale sono stati ignorati.