Cos'è un deposito di avviso?
Un "deposito di avviso" è un documento che fornisce informazioni alla Securities and Exchange Commission (SEC) su un consulente per gli investimenti. Le persone che desiderano offrire servizi di investimento devono registrarsi presso la SEC e soddisfare determinati standard per esercitarsi. Inoltre, i singoli stati possono richiedere copie di questi documenti in modo che possano verificare l'autenticità dei consulenti di investimento nelle loro regioni. Questo modulo deve essere regolarmente aggiornato ed è disponibile per i client.
La SEC richiede l'uso del modulo ADV per l'avviso. Ciò include due componenti. La prima sezione fornisce informazioni generali su consulente e attività, comprese la posizione, i registri delle azioni disciplinari ed esperienza. Le informazioni di contatto correnti devono anche essere rese disponibili. Viene fornita una serie di scatole per i consulenti da utilizzare quando si compila il modulo per assicurarsi che includano tutte le informazioni necessarie.
Nella seconda parte del modulo di archiviazione di avviso, i consulenti devono fornire brochure sul servizioIichi che offrono, i loro programmi di commissioni e altre informazioni commerciali. Questi documenti sono scritti in un linguaggio semplice in modo che possano essere prontamente compresi dagli investitori. I regolatori della SEC li esaminano per determinare se le informazioni sono adeguate e per assicurarsi che un consulente per gli investimenti stia osservando l'etica professionale nella fornitura di informazioni ai clienti.
I clienti possono chiedere di vedere un avviso prima di stipulare un contratto con un consulente per gli investimenti. Questo modulo può fornire informazioni sulle qualifiche, esperienza e servizi della persona per aiutare un cliente a decidere se il consulente è adatto. Il modulo dovrebbe essere aggiornato, indicando che il consulente per gli investimenti è in mano per i requisiti di registrazione. In caso di modifiche, i consulenti notificano ai loro clienti e aggiornano il deposito di avviso per mantenere la SEC informata della situazione. Le transizioni possono verificarsi quando le persone cambiano le aziende, avviano nuovi FIRMS, o vendere le loro aziende, e queste devono essere documentate.
La regolamentazione dei consulenti per gli investimenti è progettata per proteggere i membri del pubblico in generale. Richiedendo un deposito di avviso, la SEC e i singoli stati possono monitorare chi lavora come consulente per gli investimenti, quali tipi di servizi sono offerti e se le persone sono qualificate per il lavoro. In caso di reclami e controversie, questa documentazione può diventare importante. I clienti possono presentare reclami direttamente con la SEC se ritengono che le informazioni siano falsificate o se hanno controversie con i loro consulenti che non possono essere risolti con altri mezzi. L'azione disciplinare può essere presa in considerazione se i regolamenti o l'etica legale sono stati ignorati.