Cos'è uno schema Ponzi?

Uno schema Ponzi è uno schema di investimento orientato a fornire rendimenti ai primi investitori nell'opportunità che vengono prelevati dai fondi raccolti dagli investitori successivi. Spesso appare legittimo sul front -end, lo schema Ponzi di solito crolla quando la possibilità di continuare a ottenere investitori paganti inizia a fallire. In alcuni casi, lo schema Ponzi viene intrapreso con uno sforzo sincero per trasformare un profitto e essere in grado di onorare tutti gli impegni assunti agli investitori. Altre volte, lo schema ha lo scopo di generare ricchezza per l'istigatore dello schema con scarso o nessun sforzo per generare effettivamente profitti.

Mentre il concetto di uno schema Ponzi risale per secoli, il nome contemporaneo per un'operazione di investimento fraudolenta di questo tipo è collegato a un immigrato italiano dei primi del XX secolo chiamato Ponzi. Dopo aver immigrato con successo negli Stati Uniti nel 1903, Ponzi ha lanciato un'opportunità di investimento costruita attorno all'arbitraggio dei coupon di risposta. In shORT ORDINE, i fondi raccolti dagli investitori più recenti avrebbero pagato i rendimenti agli investitori precedenti, oltre a aiutare a costruire una notevole quantità di ricchezza per Ponzi personalmente.

Mentre uno schema Ponzi è spesso considerato una variante di uno schema piramidale di base, ci sono alcune sottili differenze tra i due approcci. Mentre entrambe le strategie sono esempi di uno schema di investimento illegale che utilizza termini tecnici impressionanti e promesse di alti rendimenti in un breve periodo di tempo, uno schema Ponzi ha una figura centrale che è il destinatario della maggior parte dei benefici del regime. Al contrario, uno schema piramidale prevede la costruzione di una rete di investitori che funzionano anche come reclutatori attivi e che beneficiano in qualche modo da qualsiasi investimento effettuato a seguito dei loro sforzi.

Anche un vero schema Ponzi non si basa esclusivamente su nuovi investitori per continuare a funzionare. Come strategia di accompagnamentoY, l'approccio Ponzi coinvolgerà anche il ritorno a investitori precedenti che hanno guadagnato una sorta di ritorno sul loro investimento iniziale e convincerli a reinvestire sia la somma originale sia tutti gli utili guadagnati. Questo è anche diverso dalla maggior parte degli schemi piramidali che si basano sul reclutamento continuo di investitori freschi o nuovi per continuare a funzionare.

Mentre la maggior parte dei paesi ha leggi che rendono pratiche illegali e soggette a una varietà di sanzioni, inclusa la prigionia, a volte è molto difficile identificare uno schema Ponzi all'inizio del processo. Col passare del tempo, il funzionamento dello schema rende più facile riconoscere la strategia per ciò che è veramente ed essere in grado di prendere provvedimenti per chiudere l'operazione. Tuttavia, a quel punto molti investitori hanno subito forti perdite che non sono mai mai recuperate.