Che cos'è una banca principale?
Una banca principale è una delle 50 maggiori banche al mondo. Le banche principali scambiano tra loro una serie di strumenti finanziari e svolgono un ruolo chiave nel commercio globale. Sfortunatamente, il termine "banca principale" è stato contaminato da attività fraudolente, quindi è importante fare molta attenzione quando questo termine viene utilizzato per scoprire come qualcuno lo sta usando.
Una vera banca principale è una grande entità bancaria come la Banca mondiale. Le banche principali possono negoziare una varietà di strumenti finanziari, in particolare cose come titoli di stato come le obbligazioni. Il movimento di denaro tra le banche primarie facilita gli scambi tra le società, consente alle nazioni di estendere i prestiti tra loro e fornisce un meccanismo per il commercio globale. Le banche principali spostano quotidianamente ingenti somme di denaro in tutto il mondo e possono avere filiali e personale in tutto il mondo.
È possibile determinare quali banche sono le banche principali osservando i conti gestiti da una banca e il suo ruolo nel clima economico globale. Le banche che gestiscono elevati volumi di conto, lavorano con clienti di alto profilo come le società globali e sono coinvolte in transazioni internazionali sono esempi di banche privilegiate. Gli Stati Uniti, la Svizzera e la Gran Bretagna sono siti comuni per le sedi delle banche primarie, sebbene uffici in tutto il mondo assicurino che i servizi bancari siano disponibili ovunque e in qualsiasi momento.
In alcuni tipi di schemi di frode, un truffatore può rivolgersi a qualcuno con la promessa di un investimento a basso rischio e ad alto rendimento. L'obiettivo del truffatore è assicurato che i fondi saranno investiti in "banche primarie" e il truffatore di solito fornisce un'ampia documentazione. Questo può includere brochure, prospetti e altri documenti che intendono trasmettere la legittimità dell'operazione. I truffatori possono organizzare conti presso banche con "prime" nei loro nomi che non sono in realtà banche primarie per migliorare l'illusione.
Una volta che il bersaglio rinuncia al denaro, il truffatore svanisce. Alcuni segnali che un proposto investimento della banca principale potrebbe essere una frode includono promesse incredibili, come la promessa che gli investimenti raddoppieranno in un mese, insieme alla segretezza. Le banche prime reali hanno operazioni aperte e trasparenti. In una frode, a qualcuno potrebbe essere detto di non dire a nessuno o di non perdere un accordo o di non essere consultato da consulenti finanziari o avvocati sull'accordo. L'insistenza sul segreto nella transazione è un segno che la transazione potrebbe non essere al livello, anche se qualcuno afferma che è coinvolta una banca principale.