Che cos'è un'agenzia di regolamentazione?
Le agenzie di regolamentazione sono organizzazioni incaricate del processo di supervisione dei processi e delle procedure impiegati nella funzione di un determinato settore. In molti casi, l'agenzia di regolamentazione è un dipartimento o una divisione di un'entità governativa ed è focalizzata sulla definizione e l'applicazione degli standard dettati dalla legge in materia di questioni commerciali. Esistono anche autorità regolatorie che vengono create e gestite all'interno di determinati settori che non hanno alcun legame con alcuna entità governativa, ma servono come controllori di attività non etiche all'interno di quel settore.
Il modello più comune per un'agenzia di regolamentazione è come un'agenzia governativa responsabile della creazione di norme e regolamenti conformi alle leggi del territorio e che abbiano un'applicazione specifica per un determinato tipo di attività. Ad esempio, un ente normativo di questo tipo può supervisionare gli investimenti che comportano l'acquisto e la vendita di azioni, obbligazioni e altri titoli. Come parte delle sue funzioni, l'agenzia elabora norme che si applicano sia all'acquirente che al venditore, nonché a qualsiasi agente o intermediario che aiuti in qualsiasi transazione di sicurezza. Nella maggior parte dei paesi, questa stessa agenzia avrebbe ampi poteri che consentirebbero all'entità di indagare su qualsiasi transazione o serie di transazioni che sembrano violare tali regolamenti, e quindi le leggi del territorio.
L'ambito di applicazione delle normative stabilite da una determinata agenzia di regolamentazione si applicherà di solito a tutti gli aspetti di un processo di transazione e sono progettati per proteggere il miglior interesse sia dell'acquirente che del venditore. Per questo motivo, tali regolamenti saranno spesso strutturati per garantire la completa trasparenza in ogni momento. Ciò crea un ambiente in cui entrambe le parti della transazione sono obbligate a divulgare integralmente qualsiasi informazione che potrebbe avere un impatto su tale transazione.
Inoltre, un'agenzia di regolamentazione definirà anche le qualifiche per entrare in tale transazione. Ciò significa che, a meno che sia l'acquirente che il venditore non siano in grado di rispettare tali qualifiche, non possono fare affari insieme. Regolamenti di questo tipo aiutano a evitare situazioni che potrebbero in definitiva minacciare la stabilità di un determinato settore o l'economia della nazione nel suo insieme. Ad esempio, un investitore deve avere a disposizione un determinato ammontare di attività per poter partecipare ad alcune opportunità di investimento. Allo stesso tempo, le aziende che emettono azioni devono soddisfare criteri specifici per emettere fino a un numero specifico di azioni.
Le agenzie di regolamentazione non sono create solo per monitorare la portata e la struttura delle transazioni finanziarie. In molti paesi, esiste spesso un'agenzia di regolamentazione che stabilisce gli standard per la purezza alimentare, la concessione di licenze di farmaci per l'uso da parte della professione medica e persino il monitoraggio delle imprese e il loro impatto delle loro operazioni sull'ambiente. Non è insolito che queste agenzie abbiano anche l'autorità di imporre multe per violazioni della normativa vigente, nonché di avviare un'azione legale quando e quando necessario.