Che cos'è un agente di trasferimento?
Gli agenti di trasferimento sono persone fisiche o giuridiche incaricate di conservare i registri degli azionisti di una determinata società. L'agente di trasferimento può essere una banca, una società fiduciaria o persino una persona assunta dalla società per controllare i registri degli azionisti. Come parte dei dazi di base, un agente di trasferimento assicurerà che i vecchi certificati azionari vengano invalidati e distrutti, mentre i nuovi certificati vengono emessi e assegnati all'azionista corretto.
Oltre a mantenere aggiornato l'elenco attuale degli azionisti, l'agente di trasferimento gestirà anche qualsiasi risoluzione dei problemi che potrebbe sorgere. Un agente di trasferimento può intervenire nel caso in cui i certificati emessi siano danneggiati o distrutti. In caso di furto dei certificati, un agente di trasferimento prenderà le misure necessarie per sostituire i certificati rubati, avendo cura di invalidare i certificati più vecchi. Quando un azionista ha problemi che riguardano lo stato attuale del numero di azioni assegnate al proprio account, l'agente di trasferimento è l'entità che registrerà la preoccupazione e condurrà ricerche per risolvere il problema.
Un agente di trasferimento può lavorare con qualsiasi tipo di accordo di sicurezza, inclusa la gestione delle scorte incluse nei pacchetti di investimento di fondi comuni. In questo scenario, l'agente può lavorare con certificati azionari associati a diverse società. Le banche commerciali e le società fiduciarie si occupano spesso di fondi comuni di investimento e impiegano agenti di trasferimento per aiutare a mantenere tutti i documenti e le registrazioni pertinenti in ordine.
Un compito comune ma molto importante dell'agente di trasferimento è trasferire la proprietà dei certificati azionari da un venditore a un acquirente. Ciò comporta la cancellazione dei vecchi certificati che coprono le azioni vendute e l'emissione di un nuovo certificato per coprire le azioni acquisite da un altro azionista. Seguendo un modello di invalida di vecchi certificati ed emettendone uno nuovo, viene creata una traccia documentale che aiuta a ridurre al minimo la possibilità che si verifichino duplicazioni.
L'agente di trasferimento tipico avrà una formazione in finanza. Una solida conoscenza delle strategie di investimento, dell'organizzazione aziendale generale e della contabilità di base sono essenziali per chiunque funzioni come agente di trasferimento. Molte banche e società fiduciarie insistono sul fatto che un agente di trasferimento abbia una laurea in un settore di studio pertinente.