Che cos'è un Trust di investimento unitario?

I fondi comuni di investimento sono portafogli fissi che sono composti da titoli che sono considerati di natura produttiva. I contenuti del portafoglio sono considerati fissi in quanto non possono essere venduti, scambiati o altrimenti rimossi dal portafoglio a meno che non venga chiamato il titolo in questione. Gli investitori possono acquistare una frazione o unità del trust e beneficiare dei benefici di qualsiasi reddito generato dai titoli contenuti nel trust.

Negli Stati Uniti, il concetto di un fondo di investimento unitario risale al 1940. Fu durante quell'anno l'idea di un fondo di investimento unitario fu inizialmente registrata presso la Securities and Exchange Commission. L'idea era quella di creare una struttura fiduciaria che fosse di natura permanente e non avrebbe comportato alcun acquisto o vendita di titoli all'interno del trust prima che il titolo raggiungesse la maturità o venisse chiamato. Tale accordo consentirebbe agli investitori di possedere una parte o una partecipazione nel fondo di investimento unitario acquistando una parte del pacchetto complessivo. Tutti gli investitori dovrebbero quindi condividere tutti gli utili generati dai titoli contenuti nel fondo di investimento unitario.

Questo modello approvato dalla SEC per un accordo fiduciario si è dimostrato redditizio per molti investitori nel corso degli anni. In molti casi, un trust di investimento unitario sarà composto da una serie di obbligazioni municipali, rendendo possibile che il trust rappresenti un'opportunità di investimento considerata molto stabile. Anziché acquistare singole obbligazioni, l'investitore può acquisire quote relative al portafoglio complessivo e trarre profitto dall'attività di tutte le obbligazioni incluse nel trust. In generale, la società di investimento che sovrintende alla fiducia di investimento unitaria è responsabile della fornitura di relazioni finanziarie agli investitori, nonché dell'elaborazione dei pagamenti dovuti a ciascun investitore associato alla fiducia.

La fiducia di un investimento unitario può essere un ottimo modo per un nuovo investitore di impegnarsi in accordi con un rischio relativamente basso e comunque fare soldi. Molti trust di questa natura sono strutturati in modo tale che l'acquisto di una singola partecipazione o unità del portafoglio richiede solo un piccolo investimento, in alcuni casi non superiore a $ 1.000 dollari statunitensi. Come con qualsiasi tipo di investimento, è una buona procedura commerciale per l'investitore indagare sulle singole obbligazioni o altri titoli contenuti all'interno di un fondo di investimento unitario ed essere a proprio agio con il potenziale che ogni componente ha per produrre reddito.