Che cos'è una richiesta di bonifico bancario?
Una richiesta di bonifico bancario è un modulo utilizzato per gestire i trasferimenti di contanti tramite l'uso di un servizio di bonifico bancario. Forme di questo tipo possono essere utilizzate per condurre bonifici sia domestici che esteri e possono variare nell'esatta struttura. Tale struttura può essere basata su fattori quali la fonte dei fondi trasferiti, la destinazione prevista e qualsiasi normativa governativa relativa ai bonifici nazionali e esteri con le due sedi interessate. Mentre i dettagli di una richiesta di bonifico bancario possono differire tra i fornitori, ci sono alcune informazioni essenziali che sono in genere richieste.
Quando si avvia una richiesta di bonifico bancario, il mittente deve spesso fornire un documento di identità. Ciò è particolarmente vero nelle situazioni in cui i fondi per la richiesta verranno prelevati da un conto bancario. Insieme a un qualche tipo di identificazione emessa dal governo, il mittente deve anche fornire il proprio nome completo, indirizzo permanente, la data in cui deve avvenire il trasferimento e il numero di instradamento e il numero di conto bancario per l'account che verrà utilizzato per finanziare il trasferimento. Le informazioni bancarie per il mittente non sono generalmente richieste se il bonifico bancario è finanziato utilizzando contanti. Alcuni servizi di bonifico richiedono anche un numero di telefono, in modo che il mittente possa essere informato di eventuali ritardi o altri problemi con il trasferimento.
Oltre a richiedere informazioni sul mittente, è anche necessario fornire informazioni relative al destinatario. Quando la destinazione prevista è un conto bancario, la richiesta di bonifico richiederà di solito il nome del destinatario così come appare sul conto bancario, il numero di instradamento per l'istituto finanziario e il numero per il conto corrente o di risparmio che è previsto ricevere i fondi. A seconda che il destinatario sia un individuo o un'azienda, il servizio di bonifico può anche fornire opzioni per la notifica dell'esecuzione della transazione, nonché per la conferma che l'istituzione del destinatario ha accettato la richiesta di bonifico. Quando il destinatario è una persona fisica e accetta il trasferimento presso una struttura non bancaria, deve presentare normalmente un tipo di identificazione personale insieme a un numero di richiesta di bonifico bancario. Tale numero viene rilasciato al mittente nel momento in cui la richiesta viene presa e pianificata per l'elaborazione e inoltrata al destinatario dal mittente.
La maggior parte delle aziende che forniscono servizi di bonifico utilizza anche una serie di codici interni per tenere traccia dell'avanzamento di ogni richiesta di bonifico che viene elaborata. Spesso, tali codici interni sono presenti anche sulla copia cartacea della richiesta che viene fornita al mittente. Ciò consente al mittente di identificare prontamente la richiesta specifica in caso di domande o dubbi in un momento successivo.