Che cos'è un account a capo?
Il conto a capo è un tipo speciale di struttura del conto di investimento che può esistere tra un investitore e un rivenditore o broker autorizzato. In sostanza, il conto a capo fornisce al gestore del conto l'autorizzazione completa ad agire per conto dell'investitore. Ciò significa che il conto a capo crea una situazione in cui un broker può avviare transazioni per conto dell'investitore senza la necessità di una consultazione preventiva.
I conti a capo devono essere autorizzati dall'investitore per diventare funzionali. In generale, i termini di un conto a capo forniranno una copertura per tutte le attività standard e consuete necessarie per gestire il portafoglio di investimenti. I broker che offrono agli investitori l'opzione di conto a capo forniranno tutte le funzioni amministrative e di gestione a forfait. Inoltre, il tasso forfettario sostituirà anche l'emissione di commissioni sulle transazioni, oltre a eliminare i singoli costi di servizio.
Il conto a capo individuale è gestito separatamente da tutti gli altri conti a capo attualmente in vigore presso l'azienda. Al fine di garantire una gestione efficiente del portafoglio, l'intermediazione utilizzerà molto probabilmente quello che è noto come portafoglio modello. In sostanza, il modello è un profilo abbastanza simile al portafoglio di singoli investitori che aiuterà a mantenere l'intermediazione al passo con le transazioni che potrebbero essere nel migliore interesse dell'investitore che è iscritto al programma di commissioni di wrap.
In genere, questo approccio al fondo di fondi per la gestione degli investimenti è coperto da una commissione trimestrale o annuale che può essere addebitata direttamente al portafoglio o fatturata separatamente all'investitore. Molti intermediari consentono agli investitori di creare un conto a capo all'inizio del rapporto di lavoro, nonché dopo aver collaborato con l'azienda per diversi anni. Per le persone impegnate in altri aspetti della vita, il conto a capo può essere il modo ideale per far crescere il portafoglio di investimenti, poiché la strategia impiega professionisti altamente qualificati per gestire gli investimenti.