Che cos'è una proposta di investimento?
Una proposta di investimento è un tipo di documento che viene preparato con l'obiettivo di motivare i potenziali investitori a entrare in una relazione commerciale reciprocamente vantaggiosa con un'azienda o un progetto. L'idea è quella di includere informazioni all'interno del corpo della proposta che aiutino gli investitori o i finanziatori a vedere il valore dell'azienda o del progetto, comprendere i potenziali vantaggi associati agli investimenti e fornire informazioni che aiutino a risolvere e risolvere e preoccupazioni o riserve che gli investitori potrebbero avere con l'attività. Una proposta di questo tipo può essere preparata come un documento generico destinato a una vasta gamma di investitori, oppure essere un documento preparato e personalizzato per attirare la partecipazione di un singolo investitore oppure può essere un gruppo d'élite di angel investitori.
L'uso di una proposta di investimento è comune con una vasta gamma di opportunità di investimento. Una società di avvio può preparare questo tipo di presentazione al fine di attirare gli investitori e garantire i fondi necessari per avviare l'attività e sostenere lo sforzo fino a quando non inizia a generare entrate dalle vendite. Le aziende affermate possono utilizzare questo tipo di proposta per attrarre gli investitori a sostenere un progetto di espansione o il lancio di un nuovo prodotto. I comuni possono preparare una proposta di investimento per dimostrare i vantaggi dell'investimento in un'emissione obbligazionaria che contribuirà a raccogliere fondi per la costruzione di progetti o altri miglioramenti nella comunità.
Qualunque sia la portata della proposta di investimento, il documento di solito includerà alcune sezioni chiave che hanno lo scopo di fornire informazioni importanti agli investitori. Il testo di solito inizierà con i dati sulla natura dell'opportunità di investimento, di solito fornendo alcuni retroscena e storia su come si è verificata l'opportunità. Da lì, la proposta affronterà i meccanismi di come sarà strutturata l'opportunità, fornendo informazioni su come si può ottenere un ritorno dall'impresa. Il testo continuerà a includere una sequenza temporale di eventi che si verificano, incluso quando l'investitore può anticipare di ricevere una sorta di rendimento, la natura delle misure di sicurezza che verranno adottate per proteggere le partecipazioni dell'investitore e persino un programma che si concentra su quando ciascuno ci si può aspettare il pagamento di interessi e come sarà rimborsato l'investimento principale.
Nell'ambito della proposta di investimento, ci saranno alcuni dati relativi a possibili obiezioni al progetto. Qui, l'obiettivo è quello di affrontare in modo proattivo le preoccupazioni più probabili degli investitori e fornire dati fattuali che indichino come tali preoccupazioni possano essere affrontate e diffuse. Ciò include le preoccupazioni sull'impatto che i cambiamenti nell'economia potrebbero avere sul successo del progetto, quali altre fonti di entrate verranno utilizzate per proteggere gli interessi degli investitori e persino su come questa particolare opportunità possa essere paragonata a opportunità simili sul mercato.
L'obiettivo finale di qualsiasi proposta di investimento è attrarre un numero sufficiente di investitori per finanziare il progetto con risorse sufficienti a dare allo sforzo una ragionevole possibilità di successo. Non è insolito che una proposta di investimento sia considerata un lavoro in corso, con il creatore della proposta che modifica il testo man mano che vengono resi disponibili più dati su ciò che è nella mente degli investitori. Mentre le basi come la quantità di interessi pagati e la meccanica del progetto di solito rimarranno gli stessi, potrebbero essere aggiunti dati aggiuntivi e alcune sezioni del documento adattate in modo che siano più chiare e concise, uno sforzo che aiuta a aumentare le possibilità di connettersi e infine guadagnare il sostegno degli investitori.