Cos'è un profilo degli investitori?
Un profilo degli investitori è un riflesso di obiettivi e obiettivi degli investitori. Definisce quanto rischi qualcuno è disposto ad accettare e anche i tipi di premi o resi che si aspetta. Sulla base di un profilo, un investitore e un consulente finanziario possono determinare insieme dove allocare i fondi, poiché ogni classe di attività ha un diverso livello di rischio. Un profilo degli investitori impone quanta capitale va a azioni, obbligazioni e altre classi di attività e quanto dovrebbe rimanere in contanti.
Alcuni criteri determinano il profilo di un investitore. Spesso un consulente finanziario chiederà a un cliente di compilare un questionario sul profilo degli investitori. Lo scopo è quello di scoprire informazioni di base come la quantità di denaro disponibile per investire, quando saranno necessari i fondi, ciò per cui i fondi verranno utilizzati e l'età di un investitore. Un investitore che è vicino alla pensione, ad esempio, avrà un orizzonte temporale di investimento più breve di qualcuno che ha 20 o 30 anni.
Il modo in cui un gestore degli investitori ha gestitoLa perdita di S gioca anche nel suo profilo degli investitori. Se un portafoglio diminuisce il 20% in un anno e l'investitore lo usa come un'opportunità per acquistare titoli aggiuntivi, la sua tolleranza per il rischio è elevata. Se, tuttavia, liquida il portafoglio e vende tutto, c'è una tolleranza a basso rischio.
Un investitore con un profilo di investitore conservatore assume il minor rischio possibile. I ritorni in un portafoglio conservativo possono essere modesti, ma lo è anche la possibilità di perdere denaro. Qualcuno con un profilo di investitori moderato ha una ragionevole comprensione del mercato azionario ed è disposto ad assumere qualche rischio. Un investitore aggressivo ha una conoscenza avanzata dei mercati finanziari e non ha paura di fare investimenti rischiosi. Dovrebbe aspettarsi i più alti tassi di rendimento.
Un portafoglio sarà diviso in base agli obiettivi di investimento. Le obbligazioni governative tendono ad essere gli investimenti più sicuri se il sottostante GL'overnment non tende a inadempienza sul suo debito. Le obbligazioni societarie possono essere rischiose perché se una società è impostata su un prestito, alcuni investitori non possono essere pagati. Un titolare di Bellwether è un leader del settore e gli investitori possono sentirsi più sicuri con una società con ritorni storici comprovati. Una scorta rischiosa è una senza precedenti comprovati o che ha dimostrato segni di continua debolezza del suo prezzo.