Che cos'è un rischio non diversificabile?

I rischi non diversificabili sono i rischi comuni associati al tasso di fluttuazione o cambiamento che si verifica in un determinato mercato di investimento. Mentre un certo grado di rischio non diversificabile è considerato parte del normale processo di impegno nell'acquisto e nella vendita di stock options, molti analisti raccomandano un equilibrio tra attività e passività come mezzo per ridurre al minimo l'entità del rischio di mercato coinvolto in qualsiasi investimento strategia.

Uno dei metodi più comuni per raggiungere questo equilibrio in relazione al rischio non diversificabile è riconoscere la natura del mercato degli investimenti. In qualsiasi momento, alcuni investimenti aumenteranno di valore, mentre altri rimangono stagnanti o sono in un periodo di declino. Il principio del rischio sistematico prevede il bilanciamento degli elementi del portafoglio in modo che i guadagni con un investimento aiutino a compensare la perdita temporanea sostenuta con un altro investimento. Al fine di gestire questo processo, l'investitore vorrebbe diversificare gli investimenti che compongono il portafoglio, in modo che rappresentino una vasta gamma di tipi di investimento associati a una serie di settori diversi.

Questo processo aiuta a gestire l'ammontare cumulativo del rischio non diversificabile tamponando efficacemente l'investitore contro una perdita netta del valore complessivo del portafoglio. Un buffer di questo tipo aiuta anche ad acquistare un po 'di tempo l'investitore, in quanto il patrimonio netto del portafoglio non subisce molto mentre le decisioni vengono prese su cosa vendere e su cosa aggrapparsi fino a quando l'attuale tendenza al ribasso si inverte. Nel caso in cui un determinato titolo o opzione sia previsto per il fondo e iniziare a recuperare nel breve termine, l'investitore può scegliere di mantenere l'opzione e incorrere in una perdita.

In breve, il rischio non diversificabile non è qualcosa che può essere evitato del tutto. In qualsiasi momento, gli investitori stanno lavorando con le conseguenze del rischio non diversificabile. Fortunatamente, il rischio può essere contenuto e controllato in larga misura gestendo il portafoglio in modo efficiente e con una valutazione accurata delle tendenze di mercato imminenti.