Cosa sono le risorse gestite?

Attività sotto gestione è il valore combinato di tutti gli investimenti detenuti o gestiti da una società di intermediazione o da consulente per gli investimenti per conto dei clienti o le attività detenute da un singolo cliente.Le attività sottostanti (AUM) sono una misura del successo di un'azienda o di un broker, poiché il numero cresce man mano che nuovi clienti arrivano all'azienda o al broker o come apprezzano gli investimenti dei clienti esistenti.Negli Stati Uniti, una volta che un'impresa ha oltre 30 milioni di dollari di dollari (USD) in attività gestite, deve registrarsi presso la Securities and Exchange Commission.

Le attività di un investitore in gestione possono determinare il tipo di servizi che riceveconsulente o società di intermediazione.Molte aziende hanno soglie, sopra le quali gli investitori si qualificheranno per ulteriori servizi.Le attività investibili del cliente possono anche determinare se è qualificato per un determinato tipo di investimento, poiché alcuni investimenti hanno requisiti di acquisto minimi.

Un investitore che ha una quantità significativa di denaro da investire spesso metterà quei soldi con un consulente per gli investimenti che determinerà come investirlo.Questo servizio è chiamato gestione del denaro o gestione degli investimenti, perché il consulente per gli investimenti gestisce attivamente il denaro.Per fare ciò, il consulente acquisterà e venderà investimenti in base al loro potenziale, secondo la ricerca del consulente e/o della sua azienda.L'investitore determinerà quanta autonomia vuole avere il consulente.Alcuni investitori vogliono approvare ogni commercio e altri vogliono essere informati solo se un'intera posizione è liquidata o se uno scambio è superiore a un determinato importo in dollari.

Per gli individui ad alto patrimonio netto, molti consulenti offrono un servizio più completo noto come gestione patrimoniale.Oltre agli investimenti, questi consulenti possono offrire servizi fiscali o contabili, nonché la pianificazione finanziaria o la pianificazione immobiliare.I servizi di gestione patrimoniale sono in genere offerti per una commissione che viene calcolata come percentuale delle attività del cliente in fase di gestione.

Inoltre, le banche possono offrire servizi di private banking a clienti ad alto patrimonio netto.I servizi di private banking comprendono investimenti tradizionali come fondi comuni di investimento, nonché investimenti più sofisticati come gli hedge fund.Come i servizi di gestione patrimoniale, il private banking può anche includere altri servizi come la pianificazione finanziaria, la pianificazione immobiliare o i servizi di contabilità e fiscali.Il successo di una banca privata è in genere misurato dai suoi beni gestiti, quindi è nel migliore interesse della banca gestire tutto il denaro di un cliente e garantire che il denaro cresca il più possibile.