Cosa sono le risorse gestite?
Le attività gestite rappresentano il valore combinato di tutti gli investimenti detenuti o gestiti da una società di intermediazione o consulente per gli investimenti per conto dei clienti o delle attività detenute da un singolo cliente. Le attività in gestione (AUM) sono una misura del successo di un'azienda o di un broker, poiché il numero aumenta man mano che i nuovi clienti arrivano all'azienda o al broker o quando gli investimenti dei clienti esistenti apprezzano. Negli Stati Uniti, una volta che un'impresa ha più di $ 30 milioni di dollari statunitensi (USD) in attività gestite, deve registrarsi presso la Securities and Exchange Commission.
Le attività gestite da un investitore possono determinare il tipo di servizi che riceve dal suo consulente o società di intermediazione. Molte aziende hanno soglie oltre le quali gli investitori si qualificheranno per servizi aggiuntivi. Le attività investibili del cliente possono anche determinare se è qualificato per un determinato tipo di investimento, poiché alcuni investimenti hanno requisiti minimi di acquisto.
Un investitore che ha una notevole quantità di denaro da investire spesso lo metterà con un consulente per gli investimenti che determinerà come investirlo. Questo servizio si chiama gestione del denaro o gestione degli investimenti, perché il consulente per gli investimenti gestisce attivamente il denaro. Per fare ciò, il consulente acquisterà e venderà gli investimenti in base al loro potenziale, secondo la ricerca del consulente e / o della sua azienda. L'investitore determinerà quanta autonomia desidera che il consulente abbia. Alcuni investitori vogliono approvare ogni operazione, mentre altri vogliono essere informati solo se un'intera posizione viene liquidata o se una transazione supera un determinato importo in dollari.
Per le persone con un patrimonio netto elevato, molti consulenti offrono un servizio più completo noto come gestione patrimoniale. Oltre agli investimenti, questi consulenti possono offrire servizi fiscali o contabili, nonché pianificazione finanziaria o pianificazione patrimoniale. I servizi di gestione patrimoniale sono generalmente offerti a un costo calcolato come percentuale delle attività gestite dal cliente.
Inoltre, le banche possono offrire servizi di private banking a clienti con un patrimonio netto elevato. I servizi di private banking comprendono investimenti tradizionali come fondi comuni di investimento, nonché investimenti più sofisticati come gli hedge fund. Come i servizi di gestione patrimoniale, il private banking può includere anche altri servizi come la pianificazione finanziaria, la pianificazione patrimoniale o la contabilità e i servizi fiscali. Il successo di una banca privata è in genere misurato anche dalle sue risorse gestite, quindi è nel migliore interesse della banca gestire tutto il denaro di un cliente e garantire che il denaro cresca il più possibile.