Cos'è il rischio capitale?
Il rischio di capitale è il processo mediante il quale un investitore in un'azienda o altra impresa si assume un certo rischio di evento con i suoi fondi. Una persona finanzia una proposta con capitale e ha la possibilità che la proposta abbia successo o fallisca. Ciò significa che l'impresa può perdere denaro o creare un profitto per l'investitore. La probabilità di perdita o profitto è spesso conosciuta come il compromesso rischio-rendimento, un concetto che misura le possibilità che l'investimento sia buono. La gestione del rischio di capitale è il processo di tentativo di valutare le migliori decisioni disponibili per l'investitore.
In termini matematici nel settore finanziario e commerciale, il rischio di capitale può essere valutato utilizzando specifiche equazioni statistiche. Questi sono usati per valutare concetti come il rischio di eventi e il rischio relativo quando si tratta di investimenti. Il rischio di eventi è il rischio reale di collocare denaro in una sorta di investimento. Il rischio relativo è la possibilità che l'esposizione di una persona o di un'impresa a determinate condizioni possa creare una situazione favorevole o sfavorevole. Utilizzando le equazioni matematiche che valutano le performance passate dell'investimento, le condizioni attuali e la direzione generale del mercato, gli investitori hanno una probabilità statistica di prendere buone decisioni finanziarie.
Un modo in cui un investitore può coprire potenziali perdite nel rischio di capitale è eseguire il processo di blocco del profitto. Alcuni tipi di investimenti, spesso chiamati opzioni , consentono a una persona o un'azienda di sfruttare una posizione contro il rischio di perdita. Due tipi di opzioni sono le opzioni put e call. Le opzioni put consentono a un investitore di stabilire un investimento di capitale in cui blocca i prezzi di negoziazione quando sceglie di vendere. Le opzioni call sono l'opposto, bloccando i prezzi per i quali lui o lei possono acquistare un titolo finanziario.
L'esempio più comune di rischio di capitale è il finanziamento di seed per un'azienda. Quando un'azienda avvia le sue operazioni, richiede un certo investimento. Questo investimento non può sempre essere fornito semplicemente attraverso prestiti dalle banche, ma richiede anche investitori che credono che il business farà soldi. Le persone e le aziende forniscono una certa quantità di fondi all'azienda acquistando azioni all'interno dell'azienda, che dovrebbero aumentare se l'azienda ha successo o cade se l'azienda fallisce. Quando questa situazione si sviluppa, il concetto di teoria del rischio-rendimento si concretizza per l'investitore.