Cos'è il Cash Equity?

La liquidità equivale alla comprensione dello stato attuale di un portafoglio di investimenti. In sostanza, il capitale proprio è il patrimonio netto di tutta la liquidità che potrebbe essere derivata dagli investimenti e dai titoli inclusi nel portafoglio. Il monitoraggio del capitale azionario è un ottimo modo per assicurarsi che l'attuale mix di investimenti funzioni, nonché una buona strategia per determinare cosa mantenere e cosa vendere.

Il calcolo del capitale proprio è un processo semplice. Innanzitutto, compila un elenco di tutti i debiti associati al portafoglio finanziario. Una volta che questo elenco è completo, crea un secondo elenco che annota ogni credito attualmente associato a qualche elemento nel portafoglio. La sottrazione dei crediti dagli addebiti comporterà la determinazione del patrimonio netto complessivo dell'attuale serie di investimenti.

Oltre a utilizzare questa formula per monitorare l'equità finanziaria del portafoglio in generale, lo stesso approccio può essere applicato alle singole attività nell'ambito dell'attuale elenco di eventi. Considerando ogni bene e valutando il rapporto tra eventuali crediti e debiti applicabili, è possibile decidere se aggrapparsi al bene sia una buona idea o se è il momento di vendere. Questo approccio contribuirà a mantenere la forza complessiva del portafoglio di investimenti il ​​più sana possibile.

È importante rendersi conto che praticamente qualsiasi insieme di investimenti avrà una miscela di debiti e crediti attivi in ​​qualsiasi momento. Il nuovo investitore non dovrebbe essere allarmato dalla presenza di debiti. Tuttavia, se il capitale proprio indica che ci sono più debiti coinvolti negli investimenti attuali di quanti siano i crediti, è ovvio che alcune modifiche sono in ordine.

L'equità in contanti può essere applicata anche in altre strategie finanziarie. Ad esempio, la formula di base per l'equità in contanti si presta bene anche a guardare la salute finanziaria di una società prima di scegliere di investire nella società. Se la società non mantiene un rapporto salutare tra debiti e crediti tra investimenti, probabilmente scegliere di investire risorse nella società non è una buona idea.