Cos'è Cash Equity?

Cash Equity riguarda la comprensione dello stato attuale di un portafoglio di investimenti. In sostanza, il patrimonio netto è il patrimonio netto di tutta la liquidità che potrebbe essere derivata dagli investimenti e dai titoli inclusi nel portafoglio. Il monitoraggio dell'equità in contanti è un ottimo modo per assicurarsi che l'attuale mix di investimenti funzioni, nonché una buona strategia nel determinare cosa mantenere e cosa vendere.

Calcolare l'equità di cassa è un processo semplice. Innanzitutto, compila un elenco di tutti i debiti associati al portafoglio finanziario. Una volta completato questo elenco, crea un secondo elenco che rileva ogni credito che è attuale associato ad alcuni elementi nel portafoglio. Sottrarre i crediti dai debiti comporterà la determinazione del patrimonio netto in contanti complessivo dell'attuale set di investimenti.

Oltre a utilizzare questa formula per monitorare l'equità in contanti del portafoglio in generale, lo stesso approccio può essere applicato ai singoli beni all'interno dell'attuale elenco di eventi. Considerando ogni attività e valutando il rapporto tra eventuali crediti e addebiti che si applicano, è possibile decidere se aggrapparsi all'attività è una buona idea o se è il momento di vendere. Questo approccio contribuirà a mantenere il punto di forza complessivo del portafoglio di investimenti il ​​più sano possibile.

È importante rendersi conto che quasi qualsiasi insieme di investimenti avrà una miscela di debiti e crediti attivi in ​​qualsiasi momento. Il nuovo investitore non dovrebbe essere allarmato dalla presenza di debiti. Tuttavia, se l'equità in contanti indica che ci sono più debiti coinvolti negli investimenti attuali di quanti ne siano crediti, è ovvio che alcune modifiche sono in ordine.

L'equità in contanti può essere applicata anche in altre strategie finanziarie. Ad esempio, la formula di base per l'equità in contanti si presta anche bene a guardare la salute finanziaria di una società prima di scegliere di investire nel corporazione. Se la società non mantiene un rapporto salutare tra debiti e crediti tra gli investimenti, la scelta di investire risorse nella società probabilmente non è una buona idea.