Cos'è il flusso di cassa del debito?

Il flusso di cassa del debito, noto anche come flusso di cassa / rapporto debito, è una misura del finanziamento in arrivo di una società rispetto al debito totale che ha dovuto.Gli investitori utilizzano il rapporto di flusso di cassa del debito per accertare se è sicuro investire in una particolare società.L'analisi del flusso di cassa e del rapporto debito aiuta gli investitori a decidere se una società sarà in grado di ripagare i propri debiti in tempo.Il rapporto misura il debito di un'impresa nei confronti del suo flusso di cassa non azionario o del flusso di cassa operativo.Un rapporto di cassa più elevato al debito totale è una prova che la società è finanziariamente sana, mentre un flusso di cassa inferiore è indicativo di basse entrate o ad alta dipendenza dal credito.

Le grandi aziende, in particolare le imprese ad alta intensità di capitale, ne hanno invariabilmente di piùdebito quindi hanno un flusso di cassa in arrivo.In effetti, il credito rotolante è spesso una pratica standard tra le grandi società.Prima di investire in tali aziende, è importante che l'investitore sappia quali sono le passività dell'azienda e quanto bene è posizionato per gestire i suoi arretrati.I flussi di cassa del debito danno agli investitori un indice matematico per misurare la capacità di un'impresa di gestire i propri debiti senza inadempienza o incorrere più debiti ricorrendo a prestiti aggiuntivi.Dal momento che si tratta di un semplice rapporto, gli investitori di piccole dimensioni e i broker seri possono utilizzare l'indice senza molta interpretazione.

Il rapporto di flusso di cassa del debito è essenzialmente il flusso di cassa operativo totale di una società divisa per il debito totale che la società ha sostenuto.Il flusso di cassa operativo totale è definito come l'importo totale effettuato dalla società esclusa il patrimonio netto, che è la parte della società di proprietà del pubblico.Il calcolo del debito totale è un po 'più complicato.È una miscela di prestiti a breve termine di un'azienda e dei suoi debiti a lungo termine e il periodo di ciascun prestito e interesse.I rapporti di flusso di cassa e debito sono generalmente ottimizzati dagli analisti per prendere in considerazione altri indicatori finanziari.

Un rapporto di flusso di cassa ad alto debito significa che la società è ben posizionata per rimborsare i suoi prestiti in tempo.È improbabile che un'azienda sia sempre libera dal debito;Indipendentemente da ciò, è importante che le aziende ripagano i loro prestiti senza inadempienza per le loro operazioni per rimanere redditizi.D'altra parte, i bassi rapporti di flusso di cassa del debito implicano che una società potrebbe avere difficoltà a ripagare i propri prestiti.Quando un'economia rallenta, i flussi di cassa si asciugano, ma i debiti non scompaiono, quindi il rapporto di flusso di cassa del debito è spesso impiegato per dedurre quanto bene un'azienda farà in condizioni economiche approssimative.