Che cos'è lo stripping azionario?
Lo stripping azionario è una strategia di investimento in cui il proprietario di un bene prende in prestito o trasferisce continuamente il capitale proprio in un bene, rendendolo quindi inutile per i potenziali avvocati che intendono avviare un procedimento legale per recuperare un giudizio o rendere il bene poco attraente per i creditori che chiedono il pagamento a causa di inadempienze. In sostanza, il metodo funziona trasferendo la maggior parte degli interessi nell'attività a una terza parte, mentre il detentore dell'attività utilizza i fondi scambiati con il patrimonio netto per effettuare altri investimenti. Il reinvestimento riuscito dei fondi versati per trasferire il patrimonio netto ha lo scopo di sovraperformare gli interessi pagabili sul prestito azionario. Ciò consente al detentore di attività di avere il controllo sul flusso di cassa associato all'attività, mantenendo l'utilizzo dell'attività. Molto spesso, lo stripping delle attività viene sfruttato su proprietà ipotecate o proprietà possedute a titolo definitivo.
La protezione dell'asset per conservare i diritti di utilizzo è talvolta la preoccupazione principale quando si fa leva sullo stripping azionario. Esistono diversi modi per ottenere questo risultato, ma quasi sempre si riduce al trasferimento di capitale a un'altra parte per contanti. Le linee di credito ipotecario sono un modo per raggiungere questo obiettivo, mentre il trasferimento della proprietà a qualcun altro è un altro modo, ad esempio trasferendo il bene a un coniuge, indicato come stripping sponsale. Sebbene spesso usato come tattica per evitare i creditori, tuttavia, lo stripping azionario è anche una forma efficace di investimento.
Le imprese, in particolare, possono trarre vantaggio dallo stripping azionario per aiutare a proteggere le attività da potenziali azioni legali, attraverso quello che è noto come un piano di riduzione del patrimonio netto. Inoltre, l'equità è spesso considerata non produttiva se inattiva; pertanto, il capitale proprio non contribuisce all'attività in modo proattivo. A parte la proprietà, le aziende hanno anche equità in crediti, inventario, brevetti, marchi e attrezzature. Il trasferimento del patrimonio netto in tali attività consente al proprietario dell'azienda di sfruttare il capitale sotto forma di liquidità per effettuare altri investimenti, come la crescita del business, e allo stesso tempo rendere tali attività senza valore in caso di procedimenti legali. Ulteriori individui ed entità che hanno una maggioranza di tali beni complica il processo di assicurare un giudizio contro tali beni, e in molti casi lo rende impossibile.
La pianificazione avanzata, tuttavia, è essenziale affinché lo stripping azionario funzioni in modo efficace. Gli individui o le imprese che tentano di sfruttare le tecniche dopo l'avvio di procedimenti legali di solito devono affrontare accuse di frode da parte del tribunale e probabilmente perderanno l'uso del bene e incorreranno in procedimenti penali. Pianificare in anticipo la strategia può essere vantaggioso sia per le aziende che per i privati mantenendo l'equità costantemente attiva per accumulare più ricchezza per il proprietario dell'asset.