Cos'è la consulenza finanziaria?
Financial Consulting è un servizio fornito da certificato Financial Consultants® a grandi società, agenzie governative e singoli clienti. Il ruolo di un consulente finanziario è quello di fornire un parere indipendente e di esperti su un piano aziendale o una decisione proposta. Esistono due tipi principali di consulenza finanziaria: business e personale.
Le società che richiedono competenze in contabilità, finanza, assicurazione e altri aspetti della finanza assumono un consulente finanziario aziendale. I singoli clienti utilizzano i servizi dei consulenti finanziari per gestire i propri investimenti, partecipazioni immobiliari e piani finanziari a lungo termine. Le competenze richieste per questi due ruoli sono leggermente diverse, così come le aspettative del cliente.
A Certified Financial Consultant® (CFC®) è una designazione professionale ottenuta dall'Institute of Financial Consultants®, al completamento con successo di un programma di istruzione ed esame. Questa designazione è riconosciuta a livello internazionale ed è importantecredenziali professionali per ottenere una posizione in questo campo. I CFC® sono tenuti a completare ogni anno corsi di sviluppo professionale per garantire che siano aggiornati sulle ultime teorie e pratiche commerciali.
In un accordo di consulenza finanziaria aziendale, il cliente ha un piano o un concetto specifico di cui desidera un'opinione indipendente. Il ruolo del consulente è quello di rivedere il piano proposto e identificare punti di forza e di debolezza. Si prevede inoltre che forniscano consulenza sulla gestione dei rischi, in attesa di regolamenti governativi, tendenze del settore e redditività a lungo termine.
Questo tipo di lavoro richiede un background in contabilità, finanza, assicurazione e gestione aziendale. I consulenti di solito hanno da dieci o quindici anni di esperienza pratica in una vasta gamma di posizioni correlate, prima di diventare consulente. Queste esperienze aggiungono valore e prospettiva.
Consulenza finanziaria personaledi solito è un servizio richiesto dalle persone con risorse finanziarie significative e un portafoglio di investimenti complessi. Questi servizi includono consulenza di investimento, pianificazione fiscale, gestione del reddito, valutazione del rischio e pianificazione a lungo termine. Questi problemi devono essere attivamente gestiti da un professionista per ottenere il massimo beneficio con la più bassa quantità di rischio possibile.
Consulenti specializzati in questo settore di solito hanno un background nella contabilità e nella pianificazione finanziaria. Un minimo di cinque anni di esperienza nella gestione delle finanze personali è importante, così come un processo di comunicazione e revisione aperta. Sebbene alcune aziende offrano una pianificazione immobiliare, consulta sempre un avvocato su questi temi per evitare problemi per i tuoi beneficiari. La consulenza finanziaria offre una vasta gamma di opportunità di occupazione, progresso della carriera e crescita professionale. Se hai interesse per una carriera finanziaria, esplora la consulenza come percorso di carriera.