Che cos'è la consulenza finanziaria?
La consulenza finanziaria è un servizio fornito da Certified Financial Consultants® a grandi aziende, agenzie governative e singoli clienti. Il ruolo di un consulente finanziario è quello di fornire un parere di esperti indipendenti su un piano aziendale o una decisione proposti. Esistono due tipi principali di consulenza finanziaria: aziendale e personale.
Le società che richiedono esperienza in contabilità, finanza, assicurazioni e altri aspetti della finanza assumono un consulente finanziario aziendale. I singoli clienti utilizzano i servizi di consulenti finanziari per gestire i loro investimenti, proprietà immobiliari e piani finanziari a lungo termine. Le competenze richieste per questi due ruoli sono leggermente diverse, così come le aspettative del cliente.
Un Certified Financial Consultant® (CFC®) è una designazione professionale ottenuta dall'Institute of Financial Consultants®, dopo aver completato con successo un programma di istruzione e un esame. Questa designazione è riconosciuta a livello internazionale ed è un'importante credenziale professionale per ottenere una posizione in questo campo. I CFC® sono tenuti a completare corsi di sviluppo professionale ogni anno per garantire che siano aggiornati sulle ultime teorie e pratiche commerciali.
In un accordo di consulenza finanziaria aziendale, il cliente ha un piano o un concetto specifico di cui desidera un'opinione indipendente. Il ruolo del consulente è rivedere il piano proposto e identificare i punti di forza e di debolezza. Si prevede inoltre che forniranno consulenza sulla gestione del rischio, in attesa delle normative governative, delle tendenze del settore e della redditività a lungo termine.
Questo tipo di lavoro richiede un background in contabilità, finanza, assicurazioni e gestione aziendale. I consulenti di solito hanno dieci o quindici anni di esperienza pratica in una vasta gamma di posizioni correlate, prima di diventare consulenti. Queste esperienze aggiungono valore e prospettiva.
La consulenza finanziaria personale è generalmente un servizio richiesto da persone con risorse finanziarie significative e un portafoglio di investimenti complesso. Questi servizi includono consulenza sugli investimenti, pianificazione fiscale, gestione del reddito, valutazione del rischio e pianificazione a lungo termine. Questi problemi devono essere gestiti attivamente da un professionista per ottenere il massimo beneficio con il minor rischio possibile.
I consulenti specializzati in questo settore di solito hanno un background nella pianificazione contabile e finanziaria. È importante avere almeno cinque anni di esperienza nella gestione delle finanze personali, così come un processo di comunicazione e revisione aperto. Sebbene alcune aziende offrano una pianificazione patrimoniale, consulta sempre un avvocato su questi temi per evitare problemi ai tuoi beneficiari. La consulenza finanziaria offre numerose opportunità di lavoro, avanzamento di carriera e crescita professionale. Se sei interessato a una carriera finanziaria, esplora la consulenza come percorso di carriera.